Chuyển 15 vụ việc tại Agribank sang Bộ Công an điều tra

(ĐSPL) - Trong những năm gần đây, Agr?bank đã có những dấu h?ệu sa? phạm ngh?êm trọng trong quản lý tà? chính và các luật quản lý nhà nước.

Thanh tra Chính phủ vừa công bố kết luận thanh tra về v?ệc chấp hành chính sách, pháp luật tạ? Ngân hàng Nông ngh?ệp và Phát tr?ển Nông thôn V?ệt Nam gọ? tắt là Agr?bank.

Theo đó, Thanh tra Chính phủ đã gử? 15 hồ sơ, vụ v?ệc có dấu h?ệu sa? phạm ngh?êm trọng của Agr?bank cho cơ quan (Bộ Công an) g?ả? quyết. Đặc b?ệt, vụ v?ệc có l?ên quan đến Công ty l?ên doanh L?fepro V?ệt Nam cùng nhóm các khách hàng l?ên quan, sau kh? chuyển sang cơ quan đ?ều tra đã được Bộ Công an khở? tố và sẽ g?ả? quyết theo đúng quy định của pháp luật.

Từ năm 2009 đến cuố? năm 2012, Agr?bank đã có những dấu h?ệu sa? trá? trong vấn đề ch? mô? g?ớ? sa? đố? tượng và lã? suất quy định. Theo báo cáo của kết quả đ?ều tra, lã? suất ch? mô? g?ớ? của Agr?bank đã vượt quy định của Ngân hàng Nhà nước là trên 14\% (khoảng 283 tỷ đồng) cho các đố? tượng không đúng vớ? luật quản lý tà? chính quy định. Theo đó, một số trường hợp đã phả? làm g?ả g?ấy tờ để hợp thức hóa hồ sơ, chứng từ.

Sa? phạm về thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng cho 189 khách hàng nhưng không có văn bản ủy quyền của Tổng g?ám đốc. Tính đến cuố? năm 2011, sa? phạm này đã làm tình trạng nợ xấu phát s?nh trên một nghìn tỷ đồng (7,6\%) trong tổng dư nợ khoảng 14 nghìn tỷ đồng.

Dù đã có lệnh cấm trên thị trường l?ên ngân hàng nhưng Agr?bank vẫn “làm ngơ” để t?ếp tục cho huy động và cho vay vàng trên thị trường vớ? số lượng lớn và thờ? g?an dà?. Bên cạnh đó, v?ệc gử? t?ền và nhận t?ền gử? g?ữa các tổ chức tín dụng phả? chấm dứt từ đầu năm 2011, nhưng theo báo cáo cho thấy Agr?bank có 19 g?ao dịch gử? t?ền và nhận t?ền vớ? 5 ngân hàng khác nhau trị g?á 100 tr?ệu USD và khoảng 25.200 tỷ đồng. Theo nhận xét của Thanh tra Chính phủ, Agr?bank còn có những dấu h?ệu v? phạm ngh?êm trọng trong v?ệc quản lý rủ? ro, xử lý rủ? ro và phòng ngừa rủ? ro kh? huy động tín dụng trên thị trường l?ên ngân hàng.

Trong hoạt động đầu tư tà? chính, Thanh tra cũng phát h?ện nh?ều sa? phạm, sa? phạm cực kỳ ngh?êm trọng và có nguy cơ gây thất thoát lớn.

Thứ nhất, cho các công ty con vay vượt 20\% vốn tự có là v? phạm quy định của Ngân hàng Nhà nước. Đến kh? Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản chỉ đạo nhưng vẫn cố tình cho vay vớ? số lượng lớn. Do làm ăn không h?ệu quả nên các công ty con của Agr?bank thua lỗ gần 9.000 tỷ đồng (đ?ển hình là ALC I, ALC II), làm tình trạng dư nợ và nợ xấu lạ? t?ếp tục “nớ?” rộng ra.

Thứ 2, v? phạm quy định trong v?ệc phát hành thư bảo lãnh thanh toán cho ALC II vay vốn của BHXH V?ệt Nam dẫn đến trả thay gần 209 tỷ đồng; Trong quá trình thanh tra còn phát h?ện những dấu h?ệu th?ếu trách nh?ệm, cố ý làm trá? về quy trình cho vay và bảo lãnh của Agr?bank. Mớ? đây nhất chính là vụ v?ệc vớ? Công ty TNHH sản xuất thương mạ? Th?ên Phú – Ch? nhánh Chợ Lớn đã gây th?ệt hạ? lớn.

Do mức độ thanh khoản trong v?ệc quản lý nguồn vốn thấp nên dẫn tớ? chưa phản ảnh đúng chất lượng tín dụng và tỷ lệ nợ xấu. Theo báo cáo của Agr?bank thì tỷ lệ nợ xấu là 12,71\% nhưng trong quá trình lấy mẫu k?ểm tra cho thấy tỷ lệ nợ xấu còn có thể cao hơn mức đó rất nh?ều lần.

Trong thị trường đầu tư, Agr?bank đã đầu tư một loạt các cổ ph?ếu của các công ty như CMC, Haland và Agr?seco. Nhưng do ảnh hưởng của khủng hoảng k?nh tế nên thua lỗ nặng. Đặc b?ệt, Agr?bank cấp 4.000 tỷ đồng vớ? lã? suất thấp cho Agr?seco – công ty do chính Agr?bank k?ểm soát. Đ?ều này đã v? phạm vào quyết định số 03 của Ngân hàng Nhà nước năm 2007.

Trong đầu tư xây dựng, Thanh tra Chính phủ còn phát h?ện nh?ều sa? phạm trong v?ệc đầu tư và quản lý như không tuân thủ kế hoạch đấu thầu, v? phạm về tư vấn th?ết kế và g?ám sát… vớ? tổng số t?ền trên 8.128 tỷ đồng. Theo Thanh tra Chính phủ, v?ệc k?ểm soát nguồn vốn đầu tư xây dựng tạ? Agr?bank còn lỏng lẻo đã dẫn h?ện tượng tham nhũng, lãng phí, thất thoát khá lớn.

Ngoà? ra, Agr?bank còn có dấu h?ệu trong v?ệc buông lỏng quản lý, đ?ển hình là vụ Nguyễn Ngọc Ánh ch?ếm đoạt nhà nước 33 tỷ đồng. Agr?bank không những không thu hồ? đủ t?ền mà kh? sự v?ệc xảy ra cũng không chuyển cho cơ quan đ?ều tra để truy tố trước pháp luật.

Được b?ết, sau quá trình Thanh tra thì Agr?bank đang thực h?ện cơ cấu lạ? bộ máy, mạng lướ?. H?ện nay, đã xử lý kỷ luật 158 cán bộ và thu hồ? 71 tr?ệu đồng ch? cho mô? g?ớ? và khách hàng; Trạng thá? vàng đang dần trở về đúng quỹ đạo; Thu hồ? 1.296 tỷ đồng và 5.7 tỷ đồng trong khoản đầu tư trá? ph?ếu Agr?seco. Thu 1.400 tỷ đồng t?ền lã? và gốc phát s?nh của hợp đồng mô? g?ớ? vớ? Agr?seco; Đã tất toán xong hơn 50 tr?ệu USD vớ? L?enV?etPostBank…

M?nh Trần