Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đầu tư tiền ảo, sàn giao dịch tài chính

Ngày 6/11/2026, theo thông tin từ Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, hoạt động huy động vốn, đầu tư tiền ảo, tiền mã hóa và giao dịch tài chính trái phép trên không gian mạng đang tiềm ẩn nhiều nguy cơ phát sinh tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với thủ đoạn quảng cáo lợi nhuận cao, cam kết sinh lời nhanh, ít rủi ro, các đối tượng đã dựng lên những mô hình đầu tư không có thật nhằm lôi kéo người dân tham gia, gây thiệt hại nghiêm trọng về tài sản.

Qua công tác đấu tranh, Công an tỉnh Phú Thọ đã phát hiện, triệt phá nhiều đường dây lừa đảo với quy mô lớn, đồng thời khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác trước các hình thức đầu tư trực tuyến tiềm ẩn rủi ro.

Người dân cần nâng cao cảnh giác trước những lời mời gọi đầu tư tiền ảo với cam kết lợi nhuận cao, sinh lời nhanh. Ảnh minh họa/CAPT.

Liên tiếp triệt phá các đường dây lừa đảo quy mô lớn

Thực hiện công tác đấu tranh, phòng ngừa tội phạm trên không gian mạng, Công an tỉnh Phú Thọ đã liên tiếp phát hiện, điều tra, triệt phá nhiều đường dây huy động vốn, đầu tư tiền ảo trái phép với phương thức, thủ đoạn tinh vi.

Tháng 7/2025, Công an tỉnh Phú Thọ chủ trì, phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ đồng loạt khám xét nhiều địa điểm tại Phú Thọ, Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh; khởi tố 24 bị can trong đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức huy động đầu tư tiền ảo PaynetCoin. Đường dây này đã thu hút hàng nghìn người tham gia trên cả nước, với tổng giá trị giao dịch và số tiền chiếm đoạt lên tới hàng chục tỷ đồng.

Tiếp đó, tháng 8/2025, dưới sự chỉ đạo trực tiếp của đồng chí Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn, Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, lực lượng Công an tỉnh tiếp tục đấu tranh, triệt phá đường dây huy động vốn đa cấp trái phép thông qua nền tảng TCIS do Nguyễn Chánh Đáng cầm đầu. Các đối tượng sử dụng một website, quảng bá sai sự thật về công nghệ lượng tử, đưa ra những lời mời gọi đầu tư hấp dẫn nhằm lôi kéo người tham gia vào các hoạt động đầu tư tiền ảo, chứng khoán. Quá trình điều tra xác định, đường dây đã thu hút hơn 4.000 tài khoản tham gia, với tổng số tiền giao dịch trên 50 tỷ đồng.

Các đối tượng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi, núp bóng hoạt động đầu tư tài chính để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ảnh Công an tỉnh Phú Thọ.

Trong năm 2026, Công an tỉnh tiếp tục phát hiện, bóc gỡ đường dây huy động vốn trái phép thông qua ứng dụng Meta Whale. Qua điều tra xác định, các đối tượng đã thiết lập gần 2.000 tài khoản đầu tư, đưa ra cam kết trả lãi cố định ở mức cao cùng chính sách hoa hồng hấp dẫn để lôi kéo người tham gia, đồng thời khuyến khích phát triển mạng lưới nhằm mở rộng quy mô huy động vốn. Thực chất, mô hình này hoạt động theo phương thức lấy tiền của người tham gia sau trả cho người tham gia trước, không có hoạt động đầu tư, kinh doanh thực tế tạo ra nguồn lợi nhuận tương ứng.

Những vụ việc trên cho thấy tội phạm lừa đảo thông qua các mô hình đầu tư trực tuyến ngày càng có tổ chức, sử dụng công nghệ và nhiều thủ đoạn tinh vi để che giấu hành vi vi phạm pháp luật, đánh vào tâm lý ham lợi nhuận và sự thiếu hiểu biết của một bộ phận người dân.

Nhận diện phương thức, thủ đoạn lừa đảo

Qua công tác điều tra các vụ án, cơ quan Công an nhận diện một số phương thức, thủ đoạn phổ biến của các đối tượng như: Thành lập doanh nghiệp, xây dựng website, ứng dụng và sàn giao dịch tài chính không có hoạt động kinh doanh thực chất; quảng cáo sai sự thật về khả năng kết nối với thị trường quốc tế, ứng dụng công nghệ hiện đại, cam kết lợi nhuận cao, ít rủi ro để thu hút người tham gia.

Để tạo dựng lòng tin, các đối tượng thường xây dựng đội ngũ tư vấn viên, cộng tác viên, văn phòng đại diện; tổ chức hội thảo, sự kiện quảng bá, sử dụng hình ảnh về cuộc sống giàu sang, thành công trong đầu tư để đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh của người dân. Bên cạnh đó, chúng còn triển khai các chính sách thưởng, hoa hồng khi giới thiệu người mới tham gia, từng bước hình thành mạng lưới huy động vốn theo mô hình đa cấp biến tướng.

Đáng chú ý, trong giai đoạn đầu, người tham gia có thể được nhận những khoản lợi nhuận nhỏ và thực hiện rút tiền thành công. Đây thực chất là thủ đoạn tạo niềm tin, khiến nhà đầu tư chủ quan, tiếp tục nộp thêm tiền hoặc lôi kéo người thân, bạn bè cùng tham gia. Khi đã huy động được số tiền lớn, các đối tượng tìm cách can thiệp hệ thống, tạo ra các khoản thua lỗ giả, khóa tài khoản hoặc ngừng hoạt động nền tảng để chiếm đoạt tiền của người tham gia.

Thực tế cho thấy, không ít người vì tin vào những lời quảng cáo hấp dẫn đã vay mượn, thế chấp tài sản, thậm chí huy động tiền của người thân để đầu tư. Khi các nền tảng bất ngờ ngừng hoạt động, tài khoản bị khóa, không thể rút tiền, họ không chỉ mất toàn bộ số vốn mà còn phải đối mặt với những khoản nợ lớn, ảnh hưởng trực tiếp đến đời sống kinh tế và hạnh phúc gia đình.

Cơ quan Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân:

1. Không tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch, ứng dụng tài chính không rõ nguồn gốc, chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép hoặc không có cơ sở pháp lý rõ ràng.

2. Cảnh giác trước những lời mời gọi đầu tư lợi nhuận cao, cam kết không rủi ro; không tin theo các đối tượng tự xưng là chuyên gia tài chính, chuyên gia đọc lệnh trên TikTok, Facebook, Zalo, Telegram.

3. Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP; không chuyển tiền theo yêu cầu của các đối tượng không xác minh được danh tính.

4. Tuyên truyền, nhắc nhở người thân, bạn bè nhận diện các phương thức, thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng.

Khi phát hiện dấu hiệu huy động vốn trái phép, tổ chức đầu tư có biểu hiện lừa đảo hoặc bị các đối tượng chiếm đoạt tài sản, người dân cần kịp thời thông báo cho Công an tỉnh Phú Thọ hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định.