Toàn cảnh vụ dùng hàng nghìn lượng vàng giả cầm cố lấy tiền thật

(ĐSPL) - Thua độ bóng đá hàng trăm triệu đồng và mất khả năng chi trả, một nhân viên ngân hàng đã nghĩ cách chiếm đoạt tiền tại chi nhánh do mình làm việc bằng cách cầm cố hàng trăm lượng vàng giả để chiếm đoạt gần 20 tỉ đồng.

Khi vụ việc bị phát hiện, lần lượt ba đối tượng ra trình diện cơ quan chức năng.

Phát hiện động trời nhờ mở niêm phong vàng

Ngày 26/7/2007, Dương Thanh Tuấn (34 tuổi) được nhận vào làm nhân viên kiểm định của Phòng giao dịch Đầm Cùng, thuộc chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn (Agribank) huyện Cái Nước (Cà Mau). Đến năm 2009, do thua độ đá gà, bóng đá nên Tuấn thiếu nợ 150 triệu đồng và mất khả năng thanh toán. Để có tiền trả nợ, Tuấn nghĩ ra kế hoạch đưa vàng giả nhờ người khác mang lại Phòng giao dịch Đầm Cùng rồi Tuấn sẽ kiểm định vàng giả thành vàng thật cầm cố để lấy tiền trả nợ.

Từ ngày 12/1/2009 đến 17/12/2013, Tuấn cùng Dương Minh Giỏi (30 tuổi, em ruột Tuấn) và Phan Văn Hải (33 tuổi, cán bộ Phòng Tư pháp huyện Cái Nước) lôi kéo 78 người tham gia thực hiện 72 giao dịch (trong đó có 21 trường hợp là học sinh THPT của huyện Cái Nước) với số lượng 1.100 lượng vàng giả các loại (nhưng kết quả giám định chỉ còn có hơn 660 lượng vàng giả) tại Phòng giao dịch Đầm Cùng để lấy gần 20 tỉ đồng.

Điều lạ là những trường hợp cầm cố do Tuấn xác nhận được thông qua dễ dàng, thậm chí Tuấn còn làm hợp đồng thay cả tín dụng viên. Để thực hiện trót lọt hành vi lừa đảo của mình, Tuấn, Giỏi và Hải đã lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của những người thân quen nhờ mang số vàng giả đến ngân hàng để cầm cố giùm. Sau mỗi lần cầm cố vàng và nhận tiền thành công, bộ ba lừa đảo này thường trả thù lao cho người họ vừa nhờ thực hiện giao dịch. Khi sự việc đổ bể, cơ quan CSĐT đã vào cuộc và tiến hành xác minh cũng như vận động những người được Tuấn và hai đồng phạm nhờ đến cầm cố vàng giả trình diện công an để phục vụ công tác điều tra. Quá trình điều tra, cơ quan chức năng xác định hơn 70 trường hợp được ba đối tượng nhờ đi cầm vàng, trong đó hơn một nửa là học sinh.

Rất nhiều học sinh được ba đối tượng này nhờ đi cầm cố vàng và được cho tiền sau mỗi giao dịch. Có những học sinh dù chưa đủ 18 tuổi, tức là chưa đủ tư cách pháp nhân để thực hiện giao dịch nhưng lãnh đạo Phòng giao dịch Đầm Cùng vẫn không phát hiện mà ký vào các văn bản giao dịch thế chấp vàng giả lấy hàng trăm triệu đồng tiền thật qua mỗi lần giao dịch. Đến cuối năm 2013, tổ kiểm tra của chi nhánh Agribank huyện Cái Nước phát hiện năm trường hợp cầm đồ quá hạn và yêu cầu Tuấn tìm người cầm cố để làm thủ tục đáo hạn nhưng Tuấn không tìm được. Nhận thấy có dấu hiệu bất thường, tổ kiểm tra yêu cầu mở niêm phong vàng để kiểm tra. Biết vụ việc đổ bể, Tuấn ra đầu thú.

Thông tin về những mập mờ trong các giao dịch cầm cố tại Phòng giao dịch Đầm Cùng nhanh chóng được trình báo cho cơ quan CSĐT Công an tỉnh Cà Mau để công an vào cuộc điều tra. Nhận thấy vụ án có dấu hiệu lừa đảo, Công an tỉnh Cà Mau tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Dương Thanh Tuấn (SN 1976) cùng các đồng phạm Dương Minh Giỏi (SN 1983) và Phan Văn Hải (SN 1979) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Sau quá trình điều tra vụ việc, ngày 9/6, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Cà Mau đã chuyển hồ sơ sang viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố ba bị can về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Sự thật sau những miếng vàng giả

Ngày 22/9, TAND tỉnh Cà Mau đã đưa ra xét xử sơ thẩm vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến việc cầm vàng giả rút tiền tỉ ở Phòng giao dịch Đầm Cùng thuộc chi nhánh Agribank huyện Cái Nước (Cà Mau). HĐXX TAND tỉnh Cà Mau cũng đã triệu tập gần 90 người liên quan, trong đó có nhiều học sinh đến tòa để thẩm vấn, giúp HĐXX làm rõ các nghi vấn để tuyên đúng người, đúng tội.

Khai nhận trước tòa, bị cáo Tuấn và đồng bọn đều thừa nhận hành vi phạm tội đúng như kết luận của cơ quan CSĐT Công an tỉnh Cà Mau. Theo đó, ngày 12/1/2009, Tuấn nhờ Lê Văn Cọl mang vàng giả đến để Tuấn thẩm định là vàng thật rồi làm thủ tục cầm 10 triệu đồng. Tính đến ngày 22/6/2011, Tuấn đã làm hợp đồng cầm đồ cho Cọl đứng tên 17 lần, rút số tiền 80 triệu đồng. Đầu năm 2011, Tuấn liên hệ với Trương Minh An lấy một tài khoản cá cược bóng đá trên mạng internet đưa cho Dương Minh Giỏi (30 tuổi, em ruột Tuấn) để cá cược. Tham gia cá cược được khoảng một tháng Giỏi đã thua 300 triệu đồng, không có khả năng thanh toán. Tuấn tiếp tục hướng dẫn Giỏi mua vàng giả nhờ người khác mang đến Phòng giao dịch Đầm Cùng, để Tuấn kiểm định thành vàng thật, cầm rút tiền thanh toán thua độ bóng đá cho An.

Tương tự, Tuấn cũng lấy một tài khoản từ An cho Phan Văn Hải chơi cá độ đá bóng qua mạng. Hải thua khoảng 300 triệu đồng, không có khả năng thanh toán, bị An hăm dọa nên Tuấn nói Hải nhờ người quen mang vàng giả đến để Tuấn “phù phép” thành vàng thật, cầm giúp tiền trả An. Tuấn cũng khai nhận, sau nhiều giao dịch thành công, Tuấn, Giỏi và Hải đã đến nhiều chợ mua vàng giả và đem về nhờ người đến cầm cố để tiếp tục rút tiền ngân hàng ném vào các trò cá cược, đỏ đen, đá gà... Hải và Giỏi rất mê cá độ bóng đá qua internet và hằng ngày thua rất nhiều tiền đến không thể trả được. Nhưng lúc bị xiết nợ hay để có tiền cá độ, Hải và Giỏi lại tìm đến Tuấn để bàn cách. Toàn bộ số tiền rút được, ba đối tượng này chia nhau tiêu xài và nướng sạch vào các trò chơi may rủi.

Do thẩm vấn tới 87 người liên quan trong vụ án, nên phiên tòa sơ thẩm kéo dài đến ba ngày. Vì tính chất nghiêm trọng của vụ án, viện KSND tỉnh Cà Mau đã đề nghị mức án từ 15 - 20 năm tù đối với các bị cáo trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến việc cầm vàng giả rút tiền tỉ ở Phòng giao dịch Đầm Cùng thuộc chi nhánh Agribank huyện Cái Nước.

HĐXX nhận định, hành vi phạm tội của các bị cáo là có tổ chức, nhiều lần chiếm đoạt tài sản của Nhà nước với số tiền lớn. Riêng bị cáo Tuấn có vai trò chủ mưu nên cần thiết áp dụng hình phạt nghiêm khắc. Còn bị cáo Giỏi là người trực tiếp đi mua vàng giả và lôi kéo nhiều người tham gia, đặc biệt có 30 học sinh, trong đó có học sinh tuổi vị thành niên nên cũng phải chịu hình phạt tương đương. Bị cáo Hải không trực tiếp mua vàng giả đem cầm nhưng đã giúp Tuấn và Giỏi tìm kiếm người để mang vàng giả đi cầm, đồng thời trực tiếp chở người mang vàng giả đến Phòng giao dịch Đầm Cùng cầm nhiều lần nên chịu mức án nhẹ hơn...

Sau ba ngày (22, 23 và 24/9) xét xử sơ thẩm vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến vụ cầm vàng giả lấy tiền tỉ xảy ra tại Phòng giao dịch Đầm Cùng của ngân hàng Agribank Chi nhánh huyện Cái Nước (Cà Mau), TAND tỉnh Cà Mau đã tuyên phạt bị cáo Dương Thanh Tuấn và Dương Minh Giỏi cùng mức án 20 năm tù vì tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cùng tội danh trên, Hải bị tuyên phạt 15 năm tù, buộc các bị cáo phải trả lại cho ngân hàng gần 20 tỉ đồng. HĐXX cũng đề nghị cơ quan điều tra làm rõ hành vi đánh bạc của Tuấn, Giỏi, Hải cũng như điều tra làm rõ trách nhiệm của từng cá nhân chưa làm đúng, chưa làm hết trách nhiệm khiến số tiền gần 20 tỉ đồng thất thoát và để vụ việc kéo dài.