Thực hiện giao dịch tín dụng đen qua điện thoại, thu lãi "cắt cổ" gần 2.000%/năm

Ngày 17/1, báo Tiền phong đưa tin, Công an TP Vinh (Nghệ An) cho biết, vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hồ Viết Phương (SN 1995 trú tại phường Hưng Bình, TP Vinh) về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo cơ quan điều tra, vào cuối tháng 12/2023, Công an TP Vinh nhận được tin của quần chúng nhân dân về việc đối tượng Hồ Viết Phương có hành vi cho vay lãi nặng theo kiểu “tín dụng đen”.

Tiếp nhận tin báo, cơ quan công an đã vào cuộc xác minh, thu thập chứng cứ làm rõ hành vi của đối tượng. Đến ngày 16/12/2023, Công an TP Vinh đã ra lệnh bắt khẩn cấp Hồ Viết Phương, thu giữ 1 điện thoại di động, một số giấy tờ cùng vật chứng có liên quan khác.

Đối tượng Hồ Viết Phương. Ảnh: Báo Công an TP.HCM

Bước đầu, tại cơ quan điều tra, Hồ Viết Phương khai nhận, lợi dụng kinh tế khó khăn đã cho người dân vay tiền với thủ tục vay đơn giản, không cần thế chấp tài sản, song với lãi suất cao từ 11.500 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 50.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương lãi suất 419,8%/năm đến 1.825%/năm), theo báo Công an TP.HCM

Để tránh bị cơ quan công an phát hiện, Phương thường thực hiện giao dịch cho vay qua điện thoại, nếu người vay không thanh toán tiền lãi đúng hẹn, sẽ cộng tiền lãi vào tiền gốc để tiếp tục tính lãi hoặc đe doạ người vay phải thanh toán cả tiền gốc và lãi.

Bước đầu, Công an TP Vinh đã chứng minh được từ tháng 6/2023 đến thời điểm bị bắt, Hồ Viết Phương đã cho anh T.C.Q (SN 2007), trú tại phường Quán Bàu, TP Vinh vay tổng số tiền gần 193 triệu đồng, thu lợi bất chính số tiền hơn 38 triệu đồng.

Hiện, Công an TP Vinh đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Vừa qua, cơ quan công an cũng đã triệt xóa băng nhóm tín dụng đen trên địa bàn TP.HCM, ngày 17/1, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP.HCM đang tạm giữ Phan Nguyễn Tấn Khải (sinh năm 1993), Nguyễn Thành Đô (sinh năm 1992, cùng ngụ quận Bình Thạnh) và Ngô Thị Thiên Trang (sinh năm 1995, vợ của Khải) để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Cưỡng đoạt tài sản”.

Trước đó, Khải có hùn làm ăn với A.. Từ tháng 7/2022 đến nay, A. vay tiền của Khải với lãi suất từ 12% đến 21%/tháng. Số tiền lãi A. đã đóng là hơn 1,2 tỷ đồng.

Một thời gian, Khải chuyển số nợ 320 triệu đồng của A. cho Đô với lãi suất 16%/ngày. A. không trả được nên trốn tránh, nhóm Khải tìm tới đánh, uy hiếp.

Vì lo sợ, A. nói có quán bida ở đường Điện Biên Phủ (phường 1, quận 3) và đồng ý chuyển tiền nợ trên thành cổ phần cho Khải hùn. Khải sau đó chuyển 100 triệu đồng cho A. để hùn quán và mỗi tháng được chia 25 triệu đồng.

Ba tháng sau, A. không có khả năng trả nợ. Khải tìm tới quán yêu cầu chị N. (bạn gái A.) phải sang quán hoặc ký giấy mượn tiền để trả nợ cho bạn trai mình.

Nhóm Khải ép chị N. viết giấy nợ 1,8 tỷ đồng. Sau khi trả gần 1,2 tỷ đồng, chị N. mất khả năng chi trả. Lúc này, nhóm Khải tìm tới quán đe dọa, đuổi khách, uy hiếp đòi đánh và tạt nước vào chị N.. Nhóm yêu cầu chị N. phải đóng 3 triệu đồng/ngày.

Chị N. và A. không trả được nợ nên trình báo công an. Tại công an, nhóm Khải khai nhận hành vi của mình và số tiền thu lợi bất chính là gần 1,3 tỷ đồng, theo báo Sài Gòn giải phóng.

Bảo An (T/h)