Bị can Nguyễn Công Trọng cho vay với lãi suất 1-2%/ngày, tương đương 365-730%/năm, cao gấp 18 đến 36,5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định.
Theo báo An Giang, chiều 22/12, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, Quyết định khởi tố bị can và thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Công Trọng (SN 2000, trú xã Vĩnh Trụ, tỉnh Ninh Bình) để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình, quản lý địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh An Giang phát hiện Nguyễn Công Trọng có dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” nên đã mời lên làm việc.
Bị can Nguyễn Công Trọng bị Công an tỉnh An Giang khởi tố, bắt tạm giam để điều tra tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ảnh: Báo An Giang
Quá trình điều tra, xác minh và thu thập tài liệu, chứng cứ, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định: từ tháng 5/2024 đến tháng 4/2025, Trọng đã cho anh V.N.T (ngụ phường Rạch Giá, tỉnh An Giang) vay tiền bằng hình thức “tiền góp ngày” (trả cả gốc và lãi hằng ngày) và “tiền đứng” (trả lãi hằng ngày, giữ nguyên nợ gốc).
Lãi suất cho vay từ 1% đến 2%/ngày, tương đương 365% đến 730%/năm, cao gấp 18,25 đến 36,5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự. Tổng số tiền lãi đối tượng đã thu trên 1 tỷ đồng và thu trái pháp luật “phí dịch vụ” hơn 243 triệu đồng (trong đó, số tiền lãi được phép thu theo quy định là hơn 45 triệu đồng), số tiền thu lợi bất chính trên 1,2 tỷ đồng, theo Lao Động.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
