Hà Tĩnh: Bắt giữ đối tượng hoạt động tín dụng đen cho vay lãi suất "cắt cổ"

Theo báo Công lý, ngày 14/6, nguồn tin từ VKSND huyện Hương Sơn, tỉnh Hà Tĩnh cho biết, đơn vị vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với Võ Thị Anh (29 tuổi, trú tại xã Sơn Trung, huyện Hương Sơn) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo hồ sơ vụ án, Võ Thị Anh đã nhiều lần cho vay thu lãi suất cao. Từ đầu năm đến nay, Võ Thị Anh đã cho chị Ngô Thị Diệu Linh (27 tuổi, trú xã Sơn Trung) và bà Nguyễn Thị Thanh Hòa, (61 tuổi, trú xã Sơn Phú) vay tiền theo hình thức lãi nặng.

Đối tượng Võ Thị Anh tại cơ quan điều tra. Ảnh: Công lý.

Cụ thể, chị Linh đã vay tiền của Võ Thị Anh 2 lần. Lần 1 vào ngày 1/1, Anh cho chị Linh vay 45.000.000 đồng với lãi suất 5.700.000 đồng/45.000.000 đồng/tháng tương đương với lãi suất 152%/năm, đến nay chưa trả tiền gốc. Số tiền lãi Anh đã nhận được là 28.500.000 đồng. Cơ quan chức năng xác định số tiền Anh thu lợi bất chính là 24.579.452 đồng.

Đến ngày 5/5, chị Linh vay Anh lần 2 với số tiền 30.000.000 đồng. Do ban đầu, Anh và chị Linh thống nhất lãi 5.000.000 đồng/30.000.000 đồng/ngày, thời hạn vay là 01 ngày.

Nhưng chị Linh không thực hiện trả tiền lãi và gốc đúng hẹn nên Anh và chị Linh thống nhất với nhau trả dần số tiền lãi và gốc, không thống nhất cụ thể lãi suất. Mức lãi suất sẽ tính theo mức Anh đã nhận đến khi kết thúc hợp đồng vay này theo thỏa thuận của 2 bên là ngày 23/7.

Do đó, số tiền lãi Anh đã nhận được là 35.000.000 đồng và số tiền lãi Anh nhằm nhận được là 40.000.000 đồng. Lãi suất Anh cho chị Linh vay là 1.140,625%/năm. Cơ quan chức năng xác định số tiền Anh thu lợi bất chính là 34.424.658 đồng.

Hợp đồng vay thứ 3 là Anh cho bà Hòa vay tiền, vào ngày 23/5, Anh cho bà Hòa vay 20.000.000 đồng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày tương đương với lãi suất 182,5%/năm.

Đến ngày 2/6, bà Hòa đã trả cho Anh 10.000.000 đồng tiền gốc và 500.000 đồng tiền lãi của 10.000.000 đồng tiền gốc này. Số tiền Anh thu lợi bất chính là 439.726 đồng.

Theo báo Đại đoàn kết, sau khi củng cố hồ sơ, cơ quan chức năng xác định Võ Thị Anh đã cho vay 3 hợp đồng với lãi suất của mỗi hợp đồng quá 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự và số tiền Anh thu lợi bất chính là 59.443.836 đồng.

Hành vi của Võ Thị Anh đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Hiện cơ quan chức năng đang tiến hành điều tra, củng cố tài liệu chứng cứ, xử lý đối tượng theo quy định. 

Bảo An (T/h)