Chiêu trò, dụ nhà đầu tư bỏ tiền thật, rước tiền ảo

Tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ tháng Hai, khi đề cập về đầu tư Forex, ông Đỗ Thắng Hải, Thứ trưởng bộ Công Thương cho biết: "Về góc độ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, tôi cho rằng việc đầu tư Forex là một dạng kinh doanh đa cấp, mà kinh doanh như thế là trái pháp luật'.

Người dân không nên tham gia

Ngân hàng Nhà nước và bộ Công Thương cho biết, tiền ảo hay sàn Forex đều là mặt hàng cấm trong kinh doanh đa cấp, khuyến cáo người dân không nên tham gia vào những hình thức kinh doanh này.

Trả lời trong buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2/2021 diễn ra chiều 2/3 mới đây về vấn đề tiền ảo, ông Đào Minh Tú - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết: "Tiền bitcoin hoặc một số loại tiền khác có phải là tiền pháp lệnh của chúng ta không. Chúng tôi khẳng định không phải đồng tiền pháp lệnh, nó là loại tài sản ảo, tiền ảo được mã hóa, là sản phẩm hiện đại của sự phát triển công nghiệp. Nó không phải phương tiện thanh toán và pháp luật Việt Nam không cho phép thực hiện chức năng của đồng tiền pháp lệnh tại Việt Nam".

Phó Thống đốc khẳng định việc sử dụng đồng tiền ảo này làm phương tiện thanh toán hay làm phương tiện chức năng như đồng tiền của chúng ta hiện nay là vi phạm pháp luật. Đồng quan điểm, luật gia Nguyễn Minh Phương (Hà Nội) cũng chung nhận định, tại thị trường Việt Nam, sử dụng tiền ảo để làm phương tiện thanh toán là vi phạm pháp luật. Nhà đầu tư phải hết sức cẩn trọng, tránh việc đầu tư tràn lan, dễ mất tiền thật, rước tiền ảo mà hành động đó còn vi phạm pháp luật.

Trên thị trường chứng khoán quốc tế, Forex là sàn mang lại giá trị tỷ đô giúp nhiều nhà đầu tư làm giàu và cũng đẩy nhiều nhà đầu tư vào thua lỗ. Tuy nhiên, tại Việt Nam, nhiều sàn Forex biến tấu dụ dỗ người chơi tham gia đều là sàn lừa đảo, đa cấp. Đa phần tiền đổ vào các sàn Forex được nhà đầu tư nộp qua tài khoản ví điện tử hoặc các thẻ quốc tế visa, matescard.

Chính vì vậy, các chuyên gia kinh tế khuyến cáo, nhà đầu tư không nên tham gia sân chơi này, nếu không thực sự am hiểu.

Vì vậy, những tổ chức hoạt động như sàn Forex hiện nay hoàn toàn không đúng quy định của pháp luật. "Với người dân, việc đưa tiền vào đây là rất rủi ro và pháp luật không bảo hộ cho những rủi ro đó nên người dân phải rất thận trọng, nhất là với những mời chào hưởng phần trăm lợi nhuận cao. Đó là dấu hiệu của sự lừa đảo", ông Đào Minh Tú cảnh báo.

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khuyến cáo: Trước khi tham gia vào những hoạt động tương tự, nên có sự tham vấn từ những người có chuyên môn.

Quảng cáo "đường mật", biến tướng ma thuật

Gắn mác công nghệ 4.0, đầu tư Forex, tiền ảo đã có nhiều dấu hiệu biến tướng lai tạp. Tin vào những quảng cáo đường mật như sử dụng AI, thuật toán ma trận, cùng lợi nhuận siêu khủng lên tới 30%/tháng, 288%/năm đồng thời hưởng hoa hồng từ 2-2,5%/giao dịch..., càng bỏ vốn nhiều càng thu lại lợn nhuận khổng lồ khiến không ít các nhà đầu tư tự do đã dốc sạch vốn liếng vào "tương lai làm giàu" Forex trading trá hình. Tuy nhiên, nhiều trường hợp sau khi các nhà đầu tư rót vốn, hệ thống ảo nhanh chóng "nuốt" tiền không cho rút vốn.

Ví dụ, bạn đầu tư 60 triệu đồng, bạn có cơ hội nhận ít nhất hơn 9 triệu đồng/tháng lãi, cộng với 5 triệu đồng lợi nhuận share (chia sẻ) và 4 triệu đồng hoa hồng giao dịch. Với 60 triệu bạn hoàn toàn có thể thu về túi khoản tiền lãi lên tới 18-19 triệu đồng và gần 300%/năm (khoảng 180 triệu đồng) nhờ khoản lợi khổng lồ từ hoa hồng từ hệ thống. Điều này kích thích tâm lý làm giàu tương tự đánh bạc may rủi, lừa đảo.

Tuy nhiên, thực tế cho thấy, số tiền lãi từ giao dịch cũng như hoa hồng từ hệ thống chỉ là "lời hứa đầu môi". Không một nhà môi giới nào dám cam kết hoàn vốn cho nhà đầu tư vì mọi giao dịch chỉ thực hiện qua mạng, nộp tiền trên cơ sở tự nguyện.

Trên thực tế, nếu hưởng lợi lớn như vậy, các công ty sẽ kêu gọi các nhà đầu tư lớn có tiềm năng chứ không cần gọi những cá nhân có nguồn tiền nhỏ lẻ qua mạng.

Mặc dù Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các trung gian thanh toán, tổ chức thẻ quốc tế phải tăng cường kiểm tra, giám sát giao dịch liên quan đến Forex, tiền ảo, chứng khoán quốc tế..., nhưng các giao dịch vẫn diễn ra sôi động, khó kiểm soát.

Hương Anh

Bài đăng trên ấn phẩm tạp chí in Đời sống & Pháp luật số Chủ Nhật (10)