Vụ giả nhân viên ngân hàng, lừa đảo tiền tỷ: Chiêu “che mắt” nạn nhân bằng 6 sổ tiết kiệm

Ngày 7/9, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Vũ Ngọc Cường (SN 1993, ở Yên Từ, Ninh Bình) án 14 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 3 năm 6 tháng về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp 17 năm 6 tháng tù.

Theo cáo trạng, Cường là đối tượng không có việc làm ổn định và đã có tiền án về hành vi lừa đảo. Tháng 9/2023, Cường quen chị L. (SN 1976) qua một nhóm Zalo.

Theo báo Dân Việt, sau các buổi gặp mặt, ăn uống giữa các thành viên trong nhóm, Cường thấy chị L. là người có điều kiện kinh tế, đang có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền. Theo đó, Cường tự giới thiệu là nhân viên của một ngân hàng, nếu chị L. có nhu cầu gửi tiết kiệm hoặc vay vốn, sẽ xin giúp "lãi suất tốt".

Tin tưởng, chị L. nhờ Cường gửi tiền tiết kiệm và được bị cáo báo lại, lãi suất niêm yết của ngân hàng chỉ khoảng hơn 5%/năm nhưng có thể xin được “sếp” duyệt lãi suất 7,4%/năm.

Cường hướng dẫn thủ tục chỉ cần mở tài khoản rồi gửi tiền vào, anh ta sẽ chuyển tiền sang sổ tiết kiệm và chị L. không phải đến trụ sở ngân hàng mà sẽ được giao sổ tiết kiệm đến nhà. Do muốn chiếm quyền sử dụng tài khoản ngân hàng của chị L. nên Cường tự nhận sẽ làm thủ tục mở tài khoản cho chị.

Bị cáo vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại di động làm thủ tục mở tài khoản online cho chị L. nhưng lấy số điện thoại của mình để đăng ký Internet banking, nhận mã OTP, thông báo biến động số dư.

Trước khi chuyển tiền vào tài khoản trên, chị L. sẽ gọi điện cho Cường hỏi lãi suất hôm đó là bao nhiêu % và bị cáo tự đưa ra mức lãi suất cao hơn lãi suất các ngân hàng khác.

Tương ứng với mỗi khoản tiền nạn nhân gửi vào tài khoản, Cường sẽ thuê đối tượng trên mạng xã hội làm giả sổ tiết kiệm cho chị với giá trung bình 1,5 triệu đồng/sổ.

Điều tra xác định, từ tháng 11 đến 12/2023, chị L. đã chuyển khoản 4 lần với tổng số tiền 3,2 tỷ đồng vào tài khoản tại ngân hàng và bị Cường chiếm đoạt. Mỗi lần, bị cáo chỉ đưa lại 6 sổ tiết kiệm được làm giả.

Quá trình này, chị L. có bảo Cường cài ứng dụng ngân hàng trên điện thoại cho mình theo dõi số dư, nhưng do sợ bị phát hiện việc nên Cường nói dối ứng dụng chưa áp dụng với trường hợp gửi nhiều tiền.

Khi chị L. tự lên mạng tải ứng dụng của ngân hàng thì được yêu cầu nhập mật khẩu và có hỏi nhưng Cường nói phải ra trụ sở ngân hàng mới lấy được.

Do nghi ngờ nên ngày 12/4/2024, nạn nhân mang các sổ tiết kiệm ra ngân hàng để kiểm tra và được thông báo chúng không có trong hệ thống. 

Về phía ngân hàng, khi phát hiện có đối tượng làm giả sổ tiết kiệm để lừa dối khách hàng, ngày 13/5/2025, ngân hàng đã chủ động trình báo cơ quan chức năng.

Liên quan đến vụ việc, theo báo Vietnamnet, cơ quan điều tra xác định ngoài chiếm đoạt 3,2 tỷ đồng của nạn nhân, Cường còn vay của nạn nhân 797 triệu đồng.

Sau khi sự việc được phát hiện, Cường đã trả lại cho nạn nhân 2,1 tỷ đồng, còn chiếm đoạt 1,1 tỷ đồng.

Được biết, vào tháng 2/2021, Cường từng bị tuyên phạt 27 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Sau khi ra tù, Cường tiếp tục đi lừa đảo, bỏ trốn rồi bị bắt theo lệnh truy nã, theo báo Vietnamnet.