Triệt phá nhóm cho vay lãi suất "cắt cổ" đến gần 1.600%/năm: Hé lộ chiêu thức tinh vi

VTC News đưa tin, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP.Đà Nẵng vừa đấu tranh, triệt xóa thành công nhóm tín dụng đen hoạt động tinh vi trên địa bàn.

Theo đó, qua công tác trinh sát, Phòng Cảnh sát Hình sự phát hiện nhiều đối tượng ngoại tỉnh đến cư trú tại Đà Nẵng, lập trang Facebook “Hỗ trợ vay vốn nhanh Đà Nẵng”, tạo nhiều tài khoản Zalo, phát tờ rơi quảng cáo để dụ dỗ người vay.

Khi khách liên hệ, các đối tượng yêu cầu giữ giấy tờ tùy thân, rồi cho vay từ 4–200 triệu đồng nhưng trừ trước 5–10% “phí dịch vụ” và 2 ngày lãi suất. Người vay phải trả góp hàng ngày vào tài khoản do kẻ cầm đầu quản lý.

Kết quả điều tra ban đầu xác định 4 đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi gồm: Chu Đình Huy (SN 1995), Chu Tâm Dương (SN 2003), Chu Hữu Đông (SN 1995, cùng trú xã Vật Lại, TP.Hà Nội) và Hoàng Khánh Duy (SN 2002, trú xã Cổ Đô, TP.Hà Nội). Đây là những đối tượng trực tiếp tham gia cho vay nặng lãi, dưới sự điều hành của kẻ cầm đầu chưa rõ lai lịch, sử dụng tài khoản ngân hàng mang tên “Hoang Thi Thu Hien”.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 đối tượng để điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Các đối tượng cho vay với lãi suất từ 292% đến 1.582%/năm, cao gấp 79 lần mức quy định. Nhóm này đã thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Cơ quan chức năng đã thu giữ nhiều điện thoại, xe máy và hàng loạt giấy tờ tùy thân của nạn nhân.

Theo báo Dân trí, tại cơ quan công an, các đối tượng khai nhận khoảng tháng 4, nhóm 4 bị can từ Hà Nội vào Đà Nẵng thuê nhà ở và tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng.

Hàng ngày, các đối tượng xây dựng, sử dụng trang mạng xã hội Faebook “Hỗ trợ vay vốn nhanh Đà Nẵng”, phát tờ rơi để quảng cáo và lập nhiều tài khoản Zalo để hoạt động cho vay trên địa bàn thành phố.

Khi người vay liên hệ, các đối tượng sẽ trực tiếp kết bạn Zalo, sau đó đến nhà để tư vấn các gói vay. Nếu có người đồng ý vay, các đối tượng sẽ giữ giấy tờ tùy thân, sau đó mới giải ngân.

Đáng chú ý, lúc giải ngân, các đối tượng sẽ trừ ngay phí dịch vụ 5-10% trên tổng số tiền cho vay, đồng thời trừ số tiền góp của 2 ngày. Số tiền còn lại người vay sẽ phải chia ra trả góp hằng ngày bằng việc chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng mà các đối tượng cung cấp.