Thông báo Kết luận Thanh tra Techcombank chi nhánh Huế: Còn tồn tại thiếu sót trong hoạt động cấp tín dụng, an toàn kho quỹ

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực thuộc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 vừa công bố Thông báo Kết luận Thanh tra Ngân hàng TMCP Kỹ thương - Chi nhánh Huế (TCB Huế).

Theo thông báo Kết luận Thanh tra, đến thời điểm 30/4/2025, tổng nguồn vốn huy động của TCB Huế đạt 1.516.169 triệu đồng, tăng 276.491 triệu đồng so với đầu năm. Trong đó, huy động VND 1.512.537 triệu đồng, chiếm tỷ trọng 99,76% tổng nguồn vốn huy động. Đơn vị chỉ huy động thị trường 1.

Tổng dư nợ cho vay tại TCB Huế đến 30/4/2025: 721.460 triệu đồng gồm 3.331 khách hàng, so với đầu năm tăng 52.107 triệu đồng, tỷ lệ tăng 7,78%. Trong đó cho vay ngắn hạn là 121.810 triệu đồng, chiếm 16,9% tổng dư nợ; cho vay trung dài hạn: 599.650 triệu đồng, chiếm 83,1% dư nợ.

Đến 30/4/2025, tổng thu nhập là 45.456 triệu đồng, tổng chi phí là 36.352 triệu đồng, chênh lệch thu nhập - chi phí là 9.104 triệu đồng.

Thu nhập chủ yếu của đơn vị là thu từ hoạt động tín dụng 39.818 triệu đồng, chiếm 87,59% tổng thu nhập, trong đó thu từ lãi tiền vay chiếm 31,654% tổng thu nhập, thu khác từ hoạt động tín dụng là 24.388 triệu đồng là thu lãi từ hoạt động điều chuyển vốn nội bộ giữa Hội sở và chi nhánh Huế chiếm 55,94%, thu từ dịch vụ thanh toán 4.762 triệu đồng, chiếm 10,47% trong tổng thu nhập và thu từ nghiệp vụ ủy thác đại lý bảo hiểm là 5,3 triệu đồng.

Chi phí chủ yếu của đơn vị là chi phí hoạt động tín dụng, chiếm 62,65% tổng chi phí, trong đó chi trả lãi tiền gửi chiếm 27,38% tổng chi phí. Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tăng 50,16% so với năm trước, chiếm 15,55% tổng chi phí.

Theo thông báo Kết luận Thanh tra, Đoàn Thanh tra đã tiến hành thanh tra các nội dung theo kế hoạch thanh tra đã được phê duyệt gồm hoạt động cấp tín dụng, hoạt động huy động vốn, hoạt động ngoại hối, công tác an toàn kho quỹ.

Bên cạnh những kết quả đã đạt được, Thông báo Kết luận Thanh tra nêu một số tồn tại của TCB Huế. Cụ thể, trong hoạt động cấp tín dụng, công tác thẩm định còn thiếu chặt chẽ, còn tồn tại một số điểm chưa đảm bảo theo quy định tại khoản 1 Điều 17 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN.

"Công tác kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay còn tồn tại một số điểm chưa đảm bảo theo quy đinh tại khoản 2 Điều 24 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 06/2023/TT-NHNN và Thông tư số 12/2024/TT-NHNN)", Thông báo Kết luận Thanh tra nêu.

Thông báo Kết luận Thanh tra chỉ ra việc TCB Huế xảy ra hiện tượng chuyển tiền ngược về lại khách hàng tiềm ẩn rủi ro khách hàng sử dụng vốn không đúng mục đích như thỏa thuận với ngân hàng, có khả năng dẫn đến rủi ro cho ngân hàng trong hoạt động cho vay.

Về công tác an toàn kho quỹ, còn một số tồn tại đối với việc chấp hành quy định vào, ra kho tiền, việc thực hiện các quy định liên quan đến an toàn kho tiền, khu vực giao dịch tiền mặt.

Đoàn Thanh tra đã thực hiện quyền và nghĩa vụ trong quá trình thanh tra theo quy định của pháp luật, chưa áp dụng biện pháp xử lý theo thẩm quyền. 

Cơ quan thanh tra đã đưa ra những kiến nghị cho Techcombank và Techcombank Huế nhằm khắc phục tồn tại, bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 đã đưa ra 5 kiến nghị với Techcombank, 7 kiến nghị chung, 1 kiến nghị cụ thể với TCB Huế để yêu cầu đơn vị nhằm hạn chế rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định pháp luật.