Phá ổ nhóm cho vay lãi suất "cắt cổ" ở Hải Dương: Thông tin mới nhất

Công an tỉnh Hải Dương vừa cho biết, ngày 28/7, Viện KSND huyện Ninh Giang, tỉnh Hải Dương vừa phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can của Cơ quan CSĐT Công an huyện Ninh Giang đối với 2 bị can về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Các bị can bị khởi tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", quy định tại Khoản 1, Điều 201, Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) gồm: Nguyễn Văn Thăng (SN 1990) và Phạm Văn Bẩy (SN 1987), đều ở xã Nghĩa An, huyện Ninh Giang, tỉnh Hải Dương.

Một trong những đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi bị khởi tố, tạm giam - Ảnh: ANTD

Trước đó, ngày 23/5/2018, tại quán cầm đồ 68, ở thôn Do Nghĩa, xã Nghĩa An, huyện Ninh Giang, Thăng và Bẩy cho anh Vũ Văn Q. (SN 1976) trú tại thôn Phú Đan, xã Tân Hương, huyện Ninh Giang vay 170 triệu đồng gồm tiền gốc và lãi suất 3000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày.

Các đối tượng thống nhất tổng số tiền lãi hàng tháng anh Quân phải trả là 15,3 triệu đồng, tuy nhiên Bẩy chỉ lấy 15 triệu đồng/1 tháng. Sau đó, anh Quân đã trả cho Bẩy được 59,5 triệu đồng tiền gốc và lãi suất của 4 tháng 6, 7, 8, 9.

Sau đó anh Q. không có khả năng tiếp tục trả lãi nên đã vay thế chấp tài sản là giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho 2 đối tượng tên Tâm và Quân ở Hà Nội với số tiền 550 triệu đồng, lãi suất 15 triệu đồng/tháng.

Như vậy, Nguyễn Văn Thăng và Nguyễn Văn Bẩy đã cho anh Quân vay với lãi suất cao vượt quá qui định của Nhà nước tương ứng theo tỷ lệ %/năm là 107,35%. Hành vi cho vay của Thăng và Bẩy đã vượt quá mức lãi suất cao nhất được qui định trong Bộ luật dân sự 2015 (gấp 5,367 lần), số tiền thu lời bất chính là 47.949.315 đồng (trên 30 triệu đồng).

Tại cơ quan điều tra, Thăng và Bảy đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình phù hợp với các tài liệu chứng cứ khác đã được thu thập theo qui định của pháp luật. Do vậy, hành vi của Nguyễn Văn Thăng và Phạm Văn Bẩy có đủ dấu hiệu cấu thành tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Trong diễn biến khác liên quan hành vi cho vay nặng lãi, ngày 29/7, Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an Nghệ An cho biết, đơn vị vừa bắt giữ đối tượng Nguyễn Sỹ Hải (SN 1970, trú tại phường Hưng Dũng, thành phố Vinh) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo đó, tháng 5/2021, từ nguồn tin của quần chúng nhân dân, Công an phát hiện đối tượng Nguyễn Sỹ Hải (Hải Lương), có nhiều nghi vấn liên quan đến tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Qua điều tra, Hải không có việc làm ổn định, có nhiều mối quan hệ phức tạp, biểu hiện bất minh về thời gian và kinh tế. Từ đầu năm 2011 đến nay, Nguyễn Sỹ Hải đã lợi dụng giấy phép dịch vụ cầm đồ của anh trai mình là Nguyễn Sỹ Tr. (đã chết) để tiến hành nhiều giao dịch cho vay lãi nặng.

“Khách hàng” mà Hải cho vay là những người đang có nhu cầu vay tiền nhanh, cần tiền gấp gáp… với lãi suất từ 3.000 - 5.000 đồng/1triệu/1ngày. Trường hợp người vay tiền không trả kịp tiền lãi, Hải gọi điện đe dọa, uy hiếp.

Sáng 27/7, sau thời gian điều tra, Ban chuyên án đã phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ phá chuyên án, bắt thành công đối tượng Nguyễn Sỹ Hải.

Khám xét nơi ở của đối tượng, lực lượng Công an thu giữ 1 súng côn (bên trong súng có 5 viên đạn), 25 viên đạn, 5 dao, kiếm các loại, 150 triệu đồng tiền mặt, 2.400 USD, 150 giấy vay tiền và các tang vật khác có liên quan đến vụ án.

Qua điều tra ban đầu xác định, từ năm 2018 đến nay, Hải đã cho nhiều người vay tổng số tiền hơn 31 tỷ đồng với lãi suất cao so với quy định.

Được biết, Nguyễn Sỹ Hải là đối tượng có 5 tiền án về tội cố ý gây thương tích, trộm cắp tài sản.

Cự Giải (T/h)