Lật tẩy “ê kíp” lập hồ sơ “khống” rút tiền ngân hàng!

(ĐSPL) - Ngân hàng quản lý kém để kẻ xấu lợ? dụng làm b?ên la? g?ả, rút t?ền tỷ mang về sử dụng sa? mục đích. Đáng nó? hơn là cơ quan nhà nước b?ết nhưng vẫn làm ngơ kh?ến hành v? phạm vẫn nhởn nhơ ngoà? vòng pháp luật...

T?ền thật, máy g?ả

Theo đ?ều tra r?êng của PV báo ĐS&PL, cuố? năm 2008, Phòng khám đa khoa M?nh Đức (do ông Vũ Văn Ch?ến làm chủ đầu tư) ký hợp đồng vớ? Công ty CPTM và Th?ết bị y tế Hà Tuyên (cả ha? đều có địa chỉ tạ? số tổ 4, phường Đồng Quang, TP. Thá? Nguyên) mua bán máy CT Scanner trị g?á 2, 2 tỷ đồng. Sau kh? lập xong hợp đồng k?nh tế, ha? tháng sau, bên bán là Công ty CPTM và Th?ết bị y tế Hà Tuyên (x?n được gọ? là công ty Hà Tuyên - PV) lập ph?ếu thu số t?ền 1, 2 tỷ đồng từ ông Ch?ến.

Ha? đơn vị tham g?a chính vào “ê kíp” lập hồ sơ khống rút t?ền ngân hàng nằm sát cạnh nhau.

Tuy nh?ên, bản hợp đồng và ph?ếu thu được tạo ra từ ha? doanh ngh?ệp này chỉ được thực h?ện trên g?ấy, thực chất không hề có g?ao dịch mua bán máy móc nào. Mọ? thủ tục này nhằm duy nhất chỉ phục vụ cho ông Ch?ến đạt mục đích hợp thức hóa hồ sơ rút trót lọt 1 tỷ đồng từ phía Ngân hàng TMCP Quốc tế - Ch? nhánh Thá? Nguyên.

Sự v?ệc bị bạ? lộ vào đầu năm 2013, trong buổ? làm v?ệc vớ? Cục Th? hành án dân sự tỉnh Thá? Nguyên về một sự vụ có l?ên quan đến doanh ngh?ệp mình, bà Dương Thị Tuyên, G?ám đốc công ty Hà Tuyên bất ngờ kha? nhận, v?ệc mua bán máy móc cho ông Ch?ến đã không được thực h?ện, v?ệc doanh ngh?ệp hoàn th?ện hồ sơ mua bán này chỉ nhằm cho ông Ch?ến vay được t?ền ngân hàng.

Ông Ch?ến cũng thừa nhận vớ? Cục th? hành án rằng, dù có ký hợp đồng vớ? công ty Hà Tuyên mua máy để đầu tư vào phòng khám M?nh Đức, nhưng thực chất không mua, mà chỉ nhằm làm hợp đồng để vay t?ền ngân hàng. Sau kh? vay được t?ền, ông Ch?ến đã chuyển qua tà? khoản của bà Tuyên và nhờ bà này rút hộ đem đ? sử dụng vào mục đích khác. Đ?ều này hoàn toàn trùng hợp vớ? thông t?n được ông Nguyễn Văn Cường, Trưởng phòng khám đa khoa M?nh Đức cung cấp: H?ện tạ? phòng khám không có bất cứ tà? sản nào của ông Ch?ến. Nhưng phòng khám này không lý g?ả? vì sao lạ? tạo ra bản hợp đồng vớ? công ty Hà Tuyên về v?ệc mua máy của ông Ch?ến.

“Cháy nhà ra mặt chuột” 

Đáng lý ra, sau kh? phát h?ện hành v? v? phạm pháp luật của ông Ch?ến, bà Tuyên và phòng khám đa khoa M?nh Đức vớ? “g?ấy trắng mực đen” được gh? trong b?ên bản, Cục Th? hành án dân sự tỉnh Thá? Nguyên phả? thông báo vớ? các cơ quan chức năng xử lý. Ngược lạ?, đơn vị này lạ? lờ đ? theo đúng quan đ?ểm mà ông Dương Văn Quyết Cục trưởng đã trả lờ? PV báo ĐS&PL: “Chúng tô? nhận thấy không có chức năng phả? thông báo cho a?, kể cả công an về vụ v?ệc. Bở? không có quy định nào bắt buộc phả? làm vậy và sự v?ệc xảy ra đáng t?ếc là do bất cẩn của cấp dướ? kh? để lộ những b?ên bản này ra ngoà?”???

Trong kh? đó, trao đổ? vớ? PV báo ĐS&PL, ông Ngô Đức Khanh, G?ám đốc Ngân hàng TMCP Quốc tế - Ch? nhánh Thá? Nguyên (VIB Thá? Nguyên) cho b?ết: theo đúng nguyên tắc, sau kh? thẩm định hồ sơ hợp lệ, xuất t?ền, sau 15 ngày cán bộ phụ ngân hàng phả? có trách nh?ệm k?ểm tra xem khách hàng sử dụng t?ền có đúng mục đích hay không, v?ệc k?ểm tra phả? có b?ên bản. Nếu phát h?ện t?ền vay ngân hàng không sử dụng đúng mục đích, phả? nhanh chóng có báo cáo để chuyển khoản nợ này sang nợ quá hạn, có thể dùng tớ? những b?ện pháp truy thu lạ? số t?ền bằng những tà? sản đảm bảo.

Tuy nh?ên, trong trường hợp cụ thể này ông Khanh chưa thể bình luận về v?ệc nhân v?ên ngân hàng mình có sa? sót hay t?ếp tay hay không. Bở? sự v?ệc xảy ra từ thờ? ngườ? t?ền nh?ệm là ông Hà Trung Dũng (nay đã chuyển công tác – PV) nên ông không nắm rõ. Ông Khanh cũng từ trố? lục lạ? hồ sơ lưu vì quy định ngành rất khắt khe trong v?ệc này???

Mặc dù PV bản báo đã cố gắng l?ên hệ làm v?ệc vớ? công ty Hà Tuyên để làm rõ động cơ, mục đích kh?ến lãnh đạo đơn vị này đặt bút ký khống hồ sơ, chứng từ cho cá nhân ông Ch?ến rút t?ền ngân hàng. Nhưng tất cả đều rơ? vào ?m lặng như có một sự né tránh chủ đích của doanh ngh?ệp này.

Dù chưa có phát ngôn chính thức về sự vụ, nhưng theo nguồn t?n r?êng của báo ĐS&PL, h?ện bộ hồ sơ “vay t?ền thật mua hàng ảo” này đã được Công an tỉnh Thá? Nguyên t?ếp nhận xử lý. Bản báo sẽ t?ếp tục thông t?n làm rõ.

Vương Trần