Hơn 2.100 người ở TP.HCM "sập bẫy" vay tiền lãi suất 0 đồng như thế nào?

Theo báo Dân Trí, ngày 26/2, TAND TP.HCM mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi, ngụ TP.HCM) cùng 2 đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bị cáo Thạch (ngoài cùng) và đồng phạm tại tòa. Ảnh: Dân Trí

Tháng 6/2022, Thạch lên mạng xã hội mua dữ liệu thông tin cá nhân của khoảng 5.000 người (họ tên, địa chỉ, số điện thoại) với giá 3.000 đồng/người.

Sau đó, Thạch nhờ Hoàng Anh Tuấn (30 tuổi, anh vợ Thạch) thuê căn nhà tại quận Tân Phú (TP.HCM) rồi đầu tư trang thiết bị, tuyển nhân viên giả danh ngân hàng để lừa đảo.

Sau đó, Thạch thuê 80 nhân viên, phân công nhiệm vụ giả làm nhân viên ngân hàng gọi điện thoại đến các cá nhân để cho vay tiền với lãi suất 0%, có thu phí bảo hiểm. Để được hưởng ưu đãi này, khách phải đóng bảo hiểm khoản vay từ 1,7 triệu đến 3,9 triệu đồng.

Khi khách hàng đồng ý, Thạch và đồng phạm yêu cầu cung cấp thông tin, giấy tờ để ngân hàng làm hồ sơ, sau đó gửi công ty chuyển phát nhanh giao hợp đồng, thẻ ngân hàng giả cho khách; nhờ nhân viên bưu cục thu hộ phí bảo hiểm khoản vay bằng tiền mặt rồi chiếm đoạt.

Trên cơ sở dữ liệu máy tính và bưu cục, nhà chức trách xác định Thạch và đồng phạm đã chiếm đoạt tiền phí bảo hiểm của 2.151 người với số tiền gần 4,3 tỷ đồng.

Tuy nhiên, trong vụ án này chỉ xác định được gần 500 bị hại và 80 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.

Tại phiên tòa xét xử, bị cáo Thạch thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Anh ta cho biết tuyển dụng các nhân viên không cần trình độ, nghiệp vụ chuyên môn và được trả lương từ 3,5 triệu đồng đến 6 triệu đồng mỗi tháng kèm thêm tiền hoa hồng.

Lý giải động cơ phạm tội, Thạch nói do hoàn cảnh khó khăn nên nảy sinh ý định lừa đảo các bị hại.

Không chấp nhận câu trả lời của Thạch, chủ tọa lưu ý bị cáo từng bị tòa phạt hơn 2 năm cải tạo không giam giữ về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng đã không ăn năn hối cải, tu sửa mà tiếp tục phạm tội.

"Ngoài kia, biết bao nhiêu người nghèo họ vẫn lao động chân chính. Những nạn nhân mà bị cáo hướng đến đều là những người nghèo, kém hiểu biết. Bởi những người có kiến thức sẽ biết chỉ có ngân hàng chính sách mới cho vay với lãi suất 0%. Những bị hại trong vụ án này với họ 1-2 triệu đồng cũng là số tiền lớn cần phải đi vay", chủ tọa phiên tòa nói.

Trả lời HĐXX, các bị cáo Tuấn, Quân thừa nhận hành vi phạm tội như cáo buộc.

Tại tòa hôm nay chỉ có một vài bị hại có mặt. HĐXX sẽ cập nhật thông tin, kết quả phiên tòa trên cổng thông tin điện tử của tòa án để các bị hại theo dõi.

Chiều nay, phiên xử tiếp tục với phần thẩm vấn, dự kiến kéo dài trong nhiều ngày, theo báo Vnexpress.