Chiêu thức huy động vốn của tiền ảo iFan

Lợi dụng sức hút của tiền ảo, nhiều đồng tiền số khác do người Việt tự tạo đã ra đời với chiêu thức kêu gọi đầu tư ICO hết sức rủi ro như tiền ảo iFan thời gian vừa qua.

ICO là một khái niệm mới nổi lên trong thời gian gần đây về các dự án crowdfunding (huy động tài chính) trong cryptocurrency và các ngành công nghiệp Blockchain.

ICO là viết tắt của Initial Coin Offering, hay Initial Cryptocurrency Offering. Đó là một dạng trái phiếu khi một công ty phát hành tiền số riêng của mình với giá rất rẻ.

Sau đó, các xu tiền ảo sẽ được quy đổi tùy vào số tiền nhà đầu tư bỏ ra mua. Đa số những người tham gia thì đều hy vọng mình đã mua với giá tốt nhất và chờ đợi để bán với mức x5, thậm chí x10. Tuy nhiên khi nhà đầu tư đã rót hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng vào những hình thức như thế này, thì sau đó kết quả không phải lúc nào cũng như mong đợi.

Cụ thể, dự án iFan yêu cầu chủ đầu tư phải mua lượng token tối thiểu 1.000 USD. Sau đó người đầu tư phải trải qua quá trình cho vay với lãi suất  "khủng" lến đến vài chục phần trăm mỗi tháng. Việc này nhằm kéo dài thời gian sống cho dự án. Trong lúc cho vay, người đầu tư được khuyến khích kêu gọi mọi người vào để hưởng hoa hồng theo nhiều mức. Chính số tiền của những người vào sau được dùng để trả cho những người trước. 

Chiến dịch thu hút nhà đầu tư cho các hoạt động ICO của Ifan từ lâu cũng đã được những người "đầu sỏ" thực hiện rất công phu và bài bản, gắn với hình ảnh của người nổi tiếng, được giới thiệu như "người đại diện" cho dự án, như ca sĩ Đàm Vĩnh Hưng, ca sĩ Ưng Hoàng Phúc, Lệ Quyên, Sơn Tùng M-TP,...

Theo giới thiệu của trang web, iFan là công ty độc lập của Singapore, triển khai ứng dụng công nghệ cho fan hâm mộ các ngôi sao ca nhạc, người nổi tiếng... Để tham gia ICO, NĐT sẽ dùng đồng Ethereum mua các token iFan.

Trên mạng xã hội, một nhà đầu tư quảng cáo: “Coin này tuy của người Mỹ gốc Việt nhưng được chống lưng bởi nhiều "ông lớn" ở VN cùng cộng đồng người Mỹ gốc Việt trong ngành công nghệ và MLM (đa cấp), kèm với sự tham dự của một lượng lớn các sao Việt Nam và sắp tới là sao quốc tế Angela Baby, Alina Baraz (đã đạt thỏa thuận)”. Kèm theo lời quảng cáo là hình ảnh của những nghệ sĩ này.

Tuy nhiên, thực ra đây là chiêu mạo danh nhằm lấy lòng tin và thu hút nhà đầu tư bởi chính ca sĩ Đàm Vĩnh Hưng đã lên tiếng về việc bị nhóm coin đa cấp MLM (hay iFan) mượn danh để quảng cáo, thu hút người vào hệ thống.

Ngoài ra, để thu hút các nhà đầu tư, nhóm nhà đầu tư cấp trên như Lê Ngọc Tuấn, Vũ Hữu Lợi… đã mở nhiều cuộc hội thảo tại các trung tâm lớn như Trung tâm hội nghị quốc gia tại Hà Nội, trung tâm hội nghị Adora Grand View ở TP.HCM.

Những người này đưa ra cam kết sẽ làm App Học viện tiền điện tử và xây dựng Học viện tiền điện tử đầu tiên tại Việt Nam, liên kết cho khách hàng mua vé máy bay giá rẻ, mua nhà và định cư tại Châu Âu cùng nhiều hứa hẹn khác.

Hoặc ngày 5/12/2017, tại sự kiện tổ chức ở Trung tâm Hội nghị Quốc Gia Hà Nội, giới chủ Ifan hứa hẹn với nhà đầu tư sẽ trả mức lãi suất đầu tư ít nhất 48%/tháng và thời gian hoàn vốn lâu nhất là 4 tháng.

“Mặc dầu, hứa hẹn chi trả phần trăm nhưng sau khi thu được số tiền lớn Ifan tuyên bố quy đổi hình thức trả thưởng bằng cách quy đổi qua các đồng tiền số. Ifan quy định giá công bố 5USD trên một đồng tiền số. Tuy nhiên giá thực tế của đồng tiền số này trên thị trường chỉ là 0,01 USD/một đồng”, một nhà đầu tư cho biết.

Ngoài ra, mặc dù công ty này công bố thành lập tại Singapore nhưng địa chỉ web đăng ký tại Mỹ và không có thông tin gì nhiều về công ty phát hành. Qua các công cụ thống kê lượt người truy cập vào trang iFan.io, người Việt đứng đầu bảng với 65%.

Trước sự việc hàng loạt đồng tiền số do người Việt 'sáng chế' ra đời kèm theo kêu gọi vốn đầu tư (ICO), Chuyên gia tài chính Bùi Quang Tín đánh giá, "những đợt ICO hiện nay chủ yếu phát hành để huy động vốn thì muốn phát hành bao nhiêu cũng được. Những đề án ICO của người trong và ngoài nước cũng mang yếu tố lừa gạt cao, hình thức đa cấp trá hình rất rõ".

Tuy nhiên, trong cơn thoái trào của các đồng tiền kỹ thuật số, hình thức gọi vốn thông qua ICO dù là "chính" hay "tà", cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Người đầu tư ở Việt Nam có thể đối mặt với cảnh mất trắng hoặc chôn vốn bất cứ lúc nào.

Minh Thư (T/h)