Triệt phá đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia, gần 300 đối tượng liên quan

Thông tin từ Phòng Cảnh sát hình sự - Công an thành phố Hà Nội cho hay, trong thời gian vừa qua, trên địa bàn thành phố Hà Nội và nhiều tỉnh, thành trên cả nước xuất hiện hiện tượng cho vay qua app và đòi nợ dưới hình thức “tín dụng đen”. Tình trạng này gây nhức nhối, hoang mang trong quần chúng nhân dân cũng như tiềm ẩn nhiều nguy cơ phạm tội khác.

Nhiều đối tượng liên quan trong đường dây "tín dụng đen" vừa bị công an triệt phá.

Thực tế, nhiều “con nợ” đã phải liêu xiêu, khốn đốn với hàng loạt cách khủng bố, đòi nợ theo kiểu “xã hội đen” của nhóm cho vay núp bóng “tín dụng đen”.

Trước khi nhận “trái đắng”, nhiều người đã sập bẫy của nhóm đối tượng này bởi mù quáng tin theo những lời dụ dỗ, quảng cáo ngon ngọt của các đối tượng.

Theo đó, người vay chỉ cần chụp ảnh CMND hoặc CCCD và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền từ 2.000.000 - 30.000.000 đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Từ thông tin người vay cung cấp, các đối tượng sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để xác định tính chính xác, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này nếu "con nợ" không thanh toán được khoản vay.

Việc giải ngân đơn giản chỉ bằng việc chuyển tiền vào tài khoản cho "con nợ". Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Nếu "con nợ" không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, “lãi mẹ đẻ lãi con” lên tới 1.570% - 2.190%/năm.

Một số tang vật thu giữ được trong vụ án.

Điều đáng nói ở chỗ, khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ được phân cấp khác nhau nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ "con nợ" đến người thân của họ và toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà "con nợ" cung cấp trước đó.

Nhiều thủ đoạn của nhóm đối tượng được “tung ra” với mục đích uy hiếp con nợ như, bọn chúng cắt ghép hình ảnh của "con nợ" rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép "con nợ", hoặc người nhà phải trả tiền. Có nhiều người vì quá hoảng loạn, túng quẫn đã tìm đến cái chết. Việc làm này của các đối tượng gây bức xúc trong dư luận.

Nhằm ngăn chặn, đẩy lùi vấn nạn “tín dụng đen”, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an thành phố Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an và các đơn vị nghiệp vụ của CATP triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng qua app và đòi nợ thuê có quy mô xuyên quốc gia, liên quan đến gần 300 đối tượng, trong đó có các đối tượng là người nước ngoài.

Đến ngày 24/5, đồng loạt các mũi của Ban chuyên án đã triệt phá 7 cơ sở của tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “tín dụng đen” ở 3 tỉnh, thành phố gồm Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên, bóc gỡ đường dây, đưa gần 300 đối tượng và thu giữ toàn bộ tang vật có liên quan về trụ sở cơ quan điều tra.

Cơ quan chức năng vẫn đang tiếp tục phối hợp, điều tra làm rõ vụ việc.

T.V