Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi lên đến 2.555%/năm của "ông trùm" ngoại quốc

Báo Công an nhân dân đưa tin, tối 26/6, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã tống đạt quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam 2 tháng với Maksim Zubkov (SN 1982, quốc tịch Liên bang Nga; ngụ quận 7, TP.HCM) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM tống đạt quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Maksim Zubkov. Ảnh: VTV

Nguồn tin cho hay, qua điều tra, xác định Maksim Zubkov là người điều hành toàn bộ hoạt động của 6 công ty gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofingo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab và Công ty Bảo Tín Kim Long, để hoạt động cho vay tiền qua các trang web. Tất cả các công ty đều đặt trụ sở tại các tầng 7, 8, 11 tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 đường Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh.

Mức lãi suất mà các công ty này cho vay, thấp nhất là 183%/năm, cao nhất lên đến 2.555%/năm.

Trong đó có 3 công ty chịu trách nhiệm vận hành chính việc cho vay là Công ty Gofingo xây dựng và quản lý các trang web senmo.vn và thantaioi.vn; Công ty Infobot quản lý hệ thống hotline tư vấn và chăm sóc khách hàng vay tiền trên các nền tảng trang web trên; Công ty Phúc Lộc Thọ sẽ tiến hành giải ngân tiền vay cho khách hàng và thu hồi tiền vay của khách.

Cả 6 công ty do Maksim Zubkov điều hành đều đăng ký ngành nghề kinh doanh là dịch vụ cầm đồ, tư vấn quản lý… tuy nhiên, đều có chung bộ máy tổ chức, nhân viên làm việc chung.

Tại cơ quan điều tra, Maksim Zubkov khai nhận Công ty TNHH Gofingo Việt Nam được thành lập bởi 2 tập đoàn có trụ sở tại nước ngoài. Từ tháng 7/2019, Maksim Zubkov được thuê làm đại diện pháp luật của Công ty Gofingo Việt Nam với mức lương 140 triệu đồng/tháng.

Trước đó, vào đầu tháng 3, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM phối hợp cùng Công an quận Bình Thạnh đã tiến hành kiểm tra hành chính 6 công ty nói trên. 

Trụ sở 6 công ty tại TP.HCM. Ảnh: Báo Công an nhân dân.

Sau khi tiến hành lệnh bắt tạm giam đối tượng cầm đầu, cơ quan điều tra đã tạm giữ một số người tại 6 công ty trên, đồng thời niêm phong nhiều máy móc, tài liệu liên quan đến hoạt động tín dụng đen phục vụ công tác điều tra.

Hệ thống những công ty này hoạt động rất kín kẽ tinh vi, các nhiệm vụ được phân chia rất rõ ràng hoạt động chuyên nghiệp với nhiều bộ phận cụ thể: Quảng cáo, tìm kiếm khách hàng; tư vấn vay, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang website cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ…

Liên quan đến vụ án, VTV đưa tin, cơ quan công an cho biết, chỉ tính riêng 42 người vay và 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự, mức lãi suất thấp nhất cho một giao dịch là 183%/năm, cao nhất tới 2.555%/ năm (gấp 10 đến 128 lần so với lãi suất cho phép). Từ các khoản cho vay, những công ty này đã thu lợi bất chính hơn 442 triệu đồng.

Hiện cơ quan điều tra vẫn đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án. 

Bảo An (T/h)