Tạo vỏ bọc lừa đảo 220 khách hàng, Nguyễn Ngọc Thiên Phúc lĩnh án

Chiều 17/9, TAND TP.HCM mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt Nguyễn Ngọc Thiên Phúc (SN 1982, Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần dịch tư vấn tài chính CRB) 17 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và buộc bồi thường số tiền đã chiếm đoạt.

Báo Công Lý dẫn cáo trạng vụ án, Công ty Cổ phần dịch vụ tư vấn tài chính CRB (gọi tắt là Công ty CRB) được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP.HCM cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp lần đầu ngày 27/8/2015 với tên gọi ban đầu là Công ty TNHH CRB do Nguyễn Ngọc Thiên Phúc làm Giám đốc, đại diện theo pháp luật.

Sau đó, Công ty chuyển đổi thành Công ty cổ phần ngày 09/11/2015, đăng ký thay đổi lần 9 ngày 15/7/2016 với 14 ngành nghề kinh doanh do Nguyễn Ngọc Thiên Phúc làm Chủ tịch HĐQT và Nguyễn Hồ Điệp làm Tổng Giám đốc, đại diện theo pháp luật.

Kết quả điều tra xác định, ngoài Công ty CRB, Nguyễn Ngọc Thiên Phúc còn làm Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần đầu tư toàn cầu Thiên Phú và Công ty cổ phần đầu tư NHĐT ACB nhưng các Công ty này đều không còn hoạt động kinh doanh.

Cáo trạng xác định, Công ty CRB không liên kết với Ngân hàng, tổ chức tín dụng nào về việc cho vay tín chấp, không có chức năng giải ngân cho vay nhưng Nguyễn Ngọc Thiên Phúc dùng thủ đoạn gian dối, đưa ra thông tin không đúng sự thật về việc Công ty CRB có liên kết với các ngân hàng hỗ trợ cho khách hàng vay, không cần tài sản thế chấp, trực tiếp hướng dẫn, chỉ đạo cán bộ nhân viên thuộc Công ty, Chi nhánh và Văn phòng đại diện Công ty CRB ở các tỉnh, thành phố tư vấn, tiếp nhận hồ sơ xin vay vốn tín chấp, mục đích thu phí dịch vụ của khách hàng để chiếm đoạt.

Theo báo Người lao động, từ tháng 9/2015 đến tháng 7/2016, Công ty CRB đã tiếp nhận 270 hồ sơ vay tín chấp theo chỉ đạo của Nguyễn Ngọc Thiên Phúc. Tổng số tiền phí dịch vụ thu về lên tới 12 tỷ đồng.

Trong đó, CRB chỉ trả lại phí cho 38 khách hàng với tổng số hơn 1,7 tỷ đồng. Ngoài ra, có 14 khách hàng thực sự được giải ngân vay, với tổng số tiền 1,38 tỷ đồng. Tuy nhiên, sau khi trừ khoản phí dịch vụ đã nộp, 14 người này vẫn còn nợ lại công ty gần 893 triệu đồng.

Đáng chú ý, 220 khách hàng còn lại dù đã nộp phí dịch vụ và làm đủ thủ tục nhưng không hề được vay vốn, cũng không được hoàn phí. Tổng số tiền nhóm khách hàng này bị chiếm đoạt lên tới gần 9,83 tỷ đồng.

Cơ quan tố tụng xác định, Nguyễn Ngọc Thiên Phúc đã lợi dụng danh nghĩa doanh nghiệp để tạo dựng hình thức "dịch vụ tài chính" giả, đánh vào nhu cầu vay vốn của người dân. 

Hành vi của bị cáo không chỉ chiếm đoạt số tiền lớn mà còn gây mất lòng tin của người dân vào môi trường kinh doanh, ảnh hưởng uy tín của các ngân hàng bị Phúc "mạo danh".