Những nơi nào được đổi tiền Việt Nam sang ngoại tệ theo quy định?

Tại sao việc đổi ngoại tệ bị kiểm soát chặt?

Việc mua bán ngoại tệ, nếu không được kiểm soát, có thể dẫn đến những hệ lụy như:

Gây rối loạn thị trường tài chính, tiền tệ.

Tạo điều kiện cho rửa tiền, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài.

Thao túng tỷ giá, ảnh hưởng đến ổn định kinh tế vĩ mô.

Khó kiểm soát dòng chảy ngoại tệ và nguồn thu thuế từ hoạt động này.

Do đó, theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối, chỉ những tổ chức, cá nhân được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được phép hoạt động mua bán ngoại tệ.

Chỉ những nơi được Ngân hàng Nhà nước cấp phép như ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng và điểm thu đổi ngoại tệ ủy quyền mới được phép đổi tiền Việt sang ngoại tệ.

Những nơi nào được đổi tiền Việt Nam sang ngoại tệ theo quy định

Tại Điều 3 Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định về địa điểm mua, bán ngoại tệ Theo đó:

- Việc mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép bán ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù hợp với quy định của pháp luật.

- Việc bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép mua ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù hợp với quy định của pháp luật và các đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép.

Cũng tại Điều 4 Nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ bao gồm:

- Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:

+ Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên.

+ Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy).

+ Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật;

+ Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;

+ Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

- Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.

- Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.

- Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép.