Làm thế nào để biết ai đã chuyển tiền vào tài khoản của bạn?

Việc theo dõi các giao dịch trong tài khoản ngân hàng là vô cùng quan trọng để đảm bảo an toàn tài chính và quản lý chi tiêu hiệu quả. Một trong những thắc mắc phổ biến của nhiều người dùng là làm thế nào để biết ai đã chuyển tiền vào tài khoản của mình.

Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn các cách thức đơn giản để thực hiện việc này:

Kiểm tra thông tin giao dịch qua các kênh trực tuyến

Ứng dụng Mobile Banking: Hầu hết các ngân hàng hiện nay đều cung cấp dịch vụ Mobile Banking cho phép bạn kiểm tra lịch sử giao dịch chi tiết trên điện thoại thông minh. Truy cập ứng dụng, đăng nhập tài khoản và tìm mục "Lịch sử giao dịch" hoặc "Sao kê tài khoản". Tại đây, bạn sẽ thấy danh sách các giao dịch gần đây, bao gồm thông tin về người chuyển tiền như tên, số tài khoản và số tiền giao dịch.

Internet Banking: Tương tự như Mobile Banking, bạn có thể sử dụng dịch vụ Internet Banking để kiểm tra lịch sử giao dịch trên máy tính. Truy cập trang web của ngân hàng, đăng nhập tài khoản và tìm mục "Lịch sử giao dịch" hoặc "Sao kê tài khoản".

SMS Banking: Một số ngân hàng cung cấp dịch vụ SMS Banking cho phép bạn kiểm tra số dư và lịch sử giao dịch qua tin nhắn SMS. Gửi tin nhắn theo cú pháp quy định của ngân hàng đến số tổng đài để nhận thông tin giao dịch.

Làm thế nào để biết ai đã chuyển tiền vào tài khoản của bạn?

Tra cứu thông tin tại cây ATM

Bạn có thể đến cây ATM của ngân hàng và thực hiện giao dịch "In sao kê tài khoản". Sao kê sẽ hiển thị thông tin chi tiết về các giao dịch gần đây, bao gồm thông tin về người chuyển tiền.

Liên hệ trực tiếp quầy giao dịch ngân hàng

Nếu bạn không thể tra cứu thông tin giao dịch qua các kênh trực tuyến hoặc cần hỗ trợ thêm, hãy đến trực tiếp quầy giao dịch ngân hàng nơi bạn mở tài khoản. Mang theo CMND/CCCD hoặc hộ chiếu và trình bày yêu cầu của bạn với nhân viên giao dịch. Nhân viên sẽ kiểm tra thông tin giao dịch và cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về người chuyển tiền.

Lưu ý khi nhận được khoản tiền chuyển khoản không rõ nguồn gốc

Cẩn thận với các thủ đoạn lừa đảo: Một số kẻ gian có thể sử dụng thủ đoạn chuyển tiền vào tài khoản của bạn để lừa đảo. Sau đó, chúng sẽ liên hệ với bạn và yêu cầu bạn chuyển lại tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân. Hãy cẩn thận với những lời đề nghị này và không bao giờ chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ ai khi bạn không biết rõ nguồn gốc của khoản tiền.

Liên hệ ngân hàng để được tư vấn: Nếu bạn nghi ngờ rằng khoản tiền chuyển khoản là do lừa đảo, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để được tư vấn và hỗ trợ.

Ngoài ra, bạn cũng nên:

Thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch của tài khoản ngân hàng để phát hiện những giao dịch bất thường. Bảo mật thông tin tài khoản ngân hàng của bạn, bao gồm tên đăng nhập, mật khẩu và mã OTP. Không bao giờ chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng của bạn với bất kỳ ai.

Bằng cách thực hiện những biện pháp trên, bạn có thể dễ dàng kiểm tra ai đã chuyển tiền vào tài khoản của mình và bảo vệ tài khoản ngân hàng của bạn khỏi những rủi ro lừa đảo.