Khởi tố ông chủ cửa hàng sim điện thoại chuyên cho vay nặng lãi

Ngày 6/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Bắc Giang cho biết vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Ngô Văn Long (SN 1972, ở thị trấn Phồn Xương, huyện Yên Thế, tỉnh Bắc Giang) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trước đó, sau khi nhận được đơn tố giác của công dân về hành vi của Long, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Bắc Giang đã nhanh chóng vào cuộc. Căn cứ các tài liệu thu thập được, ngày 20/12/2024, đơn vị tiến hành khám xét khẩn cấp và thi hành Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Ngô Văn Long.

Quá trình điều tra, Long khai nhận, năm 2010, anh ta mở cửa hàng kinh doanh sim, thẻ điện thoại di động. Sau đó Long làm thêm "nghề" cho vay tiền tín chấp để đáo hạn ngân hàng, kinh doanh, trả nợ đột xuất...

Ngô Văn Long. (Ảnh: Công an Bắc Giang)

Mỗi khi thực hiện thỏa thuận, Long yêu cầu người vay viết giấy biên nhận vay tiền rồi giao cho Long giữ, theo dõi việc thanh toán tiền lãi, tiền gốc với mức lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.

Năm 2023, chị M (trú tại huyện Yên Thế) nhiều lần vay tiền của Long. Đến ngày 9/9/2024, Long yêu cầu chị M viết giấy vay số tiền 111,44 triệu đồng để chốt gốc và lãi. Quy ước hằng tháng chị M phải đóng tiền lãi là 16,71 triệu đồng, tương ứng tiền lãi quy định là 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.

Trong 3 tháng (10, 11, 12/2024), chị M chuyển cho Long 50,1 triệu đồng (tương đương hơn 182,3%/năm), Long thu lợi bất chính hơn 44,6 triệu đồng. Đến nay, số tiền gốc chị M chưa thanh toán.

Kết quả điều tra cho thấy Ngô Văn Long cho vay lãi nặng đối với nhiều công dân với tổng số tiền thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Long đã khai nhận toàn bộ hành vi vi phạm của bản thân.

Hiện, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Giang đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Ngô Văn Long.