Cờ bạc xuyên quốc gia: Khi ngân hàng trở thành "trạm trung chuyển"?

(ĐSPL) "Ph? vụ" đánh bạc xuyên quốc g?a 500 tỷ đồng của vợ chồng "trùm" cờ bạc Sà? thành Vương Chấn Thanh vừa bị công an bóc gỡ đã tạo nên cơn địa chấn thực sự đố? vớ? các ngân hàng và ngườ? dân. Các nhà băng g?ật mình bở? thờ? g?an qua, họ đang là "trạm trung chuyển" của đường dây đánh bạc trăm tỷ đồng này mà không hay b?ết. Tuy nh?ên, kh? nhìn lạ?, nh?ều chuyên g?a, các ông chủ ngân hàng cũng phả? "ngả mũ" thừa nhận "ch?êu thức" lách luật của bọn tộ? phạm này là quá "cao tay". 

Nửa ngàn tỷ đồng t?ền đánh bạc "chảy" qua ngân hàng

Thông t?n gây rúng động này được phát đ? vào sáng ngày 18/10, kh? cục Cảnh sát phòng chống tộ? phạm sử dụng công nghệ cao phố? hợp vớ? cục Cảnh sát đ?ều tra tộ? phạm trật tự xã hộ?, bộ Công an đã đồng loạt bắt, khám xét khẩn cấp nơ? ở của 7 đố? tượng l?ên quan đến đường dây cá độ qua mạng thông qua trang web 188bet.com. Hàng loạt các địa đ?ểm nằm rả? khắp các quận Nhất, quận Tân Bình, quận 11... TP.HCM bị lực lượng của bộ Công an ập vào khám xét. Lần lượt 7 đố? tượng có va? trò  quan trọng trong đường dây đánh bạc trực truyến trên đã bị bắt g?ữ. Trong đó đố? tượng Vương Chấn Thanh (SN 1976, ngụ đường Tân Phước, phường 6, quận 11), G?ám đốc công ty TNHH Quốc tế V?ễn T?n (địa chỉ số 1244A đường 3 tháng 2, quận 11) cùng vớ? vợ là Đàm K?m Khuyến (SN 1979) được xác định đóng va? trò cầm đầu.

Nếu không k?ểm soát chặt chẽ, ngân hàng vô tình trở thành "trạm trung chuyển" t?ền "đen".

Theo lờ? kể của một cán bộ đ?ều tra, tạ? văn phòng công ty của Thanh, công an đã thu g?ữ lượng lớn tà? l?ệu, sổ sách gh? lạ? số t?ền được thua, những lần nhận t?ền và chuyển t?ền của các con bạc vớ? vợ chồng Thanh - Khuyến. Nh?ều th?ết bị công nghệ phục vụ cho v?ệc đánh bạc qua mạng Internet cũng bị cơ quan chức năng thu g?ữ. Được b?ết, theo thông t?n từ cơ quan đ?ều tra, trang mạng www.188bet.com có máy chủ đặt tạ? Ph?l?pp?nes nhưng có mạng lướ? máy hệ thống tạ? khắp các nước trên thế g?ớ?. Vớ? quy trình hoạt động cá cược kín kẽ và t?nh v?. Từ năm 2005, bộ Công an đã xác lập chuyên án tr?ệt phá. Tuy nh?ên, do đường dây này quá t?nh v? nên đến nay công an mớ? "nắm gáy" được chúng. Một thành v?ên ban chuyên án cho b?ết, đó chỉ là phần nổ? của tổ chức đánh bạc trực tuyến cực kỳ t?nh v? này.

Kh? đường dây đánh bạc xuyên quốc g?a "cực khủng" này bị bóc gỡ cũng chính là lúc dư luận đặt câu hỏ? làm thế nào những "ma cô" này có thể chuyển số t?ền ph? pháp lớn như vậy ra nước ngoà? từ các ngân hàng. Bở?, h?ện nay, ngoạ? tệ vào V?ệt Nam được tạo đ?ều k?ện thuận lợ? nhưng để chuyển ra nước ngoà? đã bị k?ểm soát ngh?êm ngặt theo quy định của Pháp lệnh Ngoạ? hố?. Tuy nh?ên, cũng phả? thừa nhận rằng, bọn tộ? phạm dựa vào kẽ hở chuyển t?ền ra nước ngoà?, lợ? dụng ngân hàng để làm ăn ph? pháp.

Ngân hàng đang bị "lợ? dụng"?

Ngay sau kh? đường dây trên bị bắt, ông Phó g?ám đốc NHNN ch? nhánh TP.HCM Nguyễn Hoàng M?nh cho hay, để chuyển được số t?ền lên đến 500 tỷ đồng vào mục đích đánh bạc, có khả năng nhóm đố? tượng này dùng nh?ều ch?êu thức để lách như chuyển t?ền để mua các dịch vụ, hàng hóa của các nhà cung cấp nước ngoà?. NHNN ch? nhánh TP.HCM đã làm v?ệc vớ? phía công an để x?n danh sách những ngân hàng có l?ên quan đến v?ệc chuyển t?ền này, nhằm làm rõ đường đ? của số t?ền trên. Nếu ngân hàng bị lợ? dụng sẽ tìm hướng để khắc phục còn trường hợp nào cố tình v? phạm sẽ bị xử lý ngh?êm.

Trao đổ? vớ? PV báo ĐS&PL về vấn đề này, luật sư Nguyễn Văn Túy (đoàn Luật sư Hà Nộ?) cho rằng, v?ệc chuyển t?ền ra nước ngoà? được quy định khá chặt chẽ. Chỉ có ha? nhóm đố? tượng được phép chuyển t?ền ra nước ngoà?. "Thứ nhất là cá nhân, tổ chức chuyển t?ền ra đầu tư ở nước ngoà?. Thứ ha? là chuyển t?ền cho mục đích học tập, chữa bệnh, du lịch, đ? công tác, thăm v?ếng, trợ cấp cho thân nhân, chuyển t?ền thừa kế, chuyển t?ền trong trường hợp định cư, trả phí và một số hoạt động hợp pháp khác. Những trường hợp này đều phả? có hồ sơ, g?ấy tờ hợp lệ mớ? được ngân hàng chuyển t?ền", luật sư Túy khẳng định.

Theo vị luật sư này, ở trong "ph? vụ" đánh bạc xuyên quốc g?a 500 tỷ đồng vừa qua, vợ chồng Thanh và đồng bọn "núp bóng" dướ? các công ty k?nh doanh đ?ện thoạ?, thẻ cào, th?ết bị t?n học... để che mắt v?ệc "thầu" đánh bạc qua mạng. Vớ? danh nghĩa là một công ty, họ đã lấy lý do chuyển t?ền để mua các dịch vụ, hàng hóa của các nhà cung cấp nước ngoà?. Đây là những g?ao dịch mua bán hàng "ảo". Chúng chỉ cần l?ên lạc qua thư đ?ện tử rồ? chứng m?nh vớ? nhà băng cần chuyển một số t?ền ra nước ngoà? thanh toán thì các ngân hàng cũng khó xác m?nh chính xác để từ chố? những loạ? g?ao dịch này.

Kh? đề cập đến những kẽ hở để tộ? phạm có thể lợ? dụng chuyển t?ền bất chính ra nước ngoà?, lãnh đạo một ngân hàng thương mạ? lớn, có thị trường g?ao dịch ở nh?ều quốc g?a tự t?n khẳng định: "Không có kẽ hở nào để đố? tượng xấu có thể lợ? dụng chuyển t?ền vào các mục đích ph? pháp". Ngược lạ?, một lãnh đạo ngân hàng thương mạ? tạ? Hà Nộ? (đề nghị g?ấu tên) cho rằng, đến thờ? đ?ểm này, Nhà nước vẫn chưa có quy định nào quản lý hoạt động chuyển t?ền cho các g?ao dịch thương mạ? đ?ện tử ra nước ngoà? và v?ệc k?ểm soát lượng t?ền thanh toán qua những loạ? thẻ v?sa... Chính vì thế, các cá nhân có thể chuyển t?ền ra nước ngoà? dướ? dạng mua hàng hóa, dịch vụ của các nhà cung cấp nước ngoà? qua thư đ?ện tử. Đ?ều này đã vượt qua sự k?ểm soát của cơ quan quản lý Nhà nước về chứng từ thanh toán cũng như số lượng t?ền chuyển qua thẻ cá nhân. Ngoà? ra, v?ệc cá nhân dùng thẻ tín dụng để rút t?ền mặt ở nước ngoà? cũng khó có thể quản lý được.

L?ên quan đến vấn đề trên, trao đổ? vớ? PV báo ĐS&PL, bà Dương Thu Hương, nguyên Phó chủ nh?ệm Ủy ban K?nh tế và Ngân sách của Quốc hộ?, nguyên Tổng thư ký h?ệp hộ? Ngân hàng V?ệt Nam cho hay, rất khó để quản lý v?ệc cá nhân dùng thẻ tín dụng để rút t?ền mặt ở nước ngoà?. Những kẻ g?an có thể sẽ lợ? dụng đ?ểm này để chuyển t?ền ph? pháp.

"Thập cẩm" trò cờ bạc onl?ne   

Được b?ết, trang mạng 188bet.com có máy chủ đặt tạ? Ph?l?pp?nes. Trang mạng này có nh?ều thứ t?ếng khác nhau, trong đó có t?ếng V?ệt. Trang web trên tổ chức cá cược dướ? nh?ều hình thức gồm: Thể thao (cá cược các môn bóng đá, bóng rổ, quần vợt... gồm cược tỉ số, cược xâu, cược l?ên hoàn, cược trong trận đấu...), cas?no, cas?no trực tuyến, bà? tổ (poker), cược tà? chính (tỉ g?á hố? đoá?, chứng khoán, hàng hóa...).

Chương - Hạnh