Bộ Công Thương sẽ kiểm tra 3 doanh nghiệp kinh doanh vàng về phòng, chống rửa tiền

Thứ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Việt Sơn vừa ký Quyết định số 2763/QĐ-BCT ngày 21/10/2026 ban hành Kế hoạch kiểm tra chuyên đề về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt năm 2026.

Ảnh minh họa: Thanh Hiệp/ Tuổi trẻ.

Mục đích của kế hoạch kiểm tra lần này nhằm: Đánh giá thực trạng việc chấp hành các quy định pháp luật về phòng,chống rửa tiền (PCRT) của các tổ chức, doanh nghiệp kinh doanh kim loại quý, đá quý; Kịp thời phát hiện các lỗ hồng, rủi ro bị lợi dụng để che giấu nguồn gốc tài sản hoặc dòng tiền trong các giao dịch giá trị lớn bằng tiền mặt; Hướng dẫn doanh nghiệp khắc phục sai sót, nâng cao năng lực quản trị rủi ro và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm hành chính (nểu có).

Văn bản cũng nêu rõ, hoạt động kiểm tra phải đúng thẩm quyền, đúng đối tượng, đúng nội dung, trình tự và thủ tục theo quy định của pháp luật; Bảo đảm khách quan, công khai, minh bạch, không gây cản trở hoặ cảnh hưởng không cần thiết đến hoạt động sản xuất, kinh doanh hợp pháp của doanh nghiệp; Kiểm tra phải dựa trên phương pháp tiếp cận theo rủi ro, tập trung vào những tổ chức, loại hình giao dịch, khách hàng và khu vực có nguy cơ cao; Kết hợp giữa kiểm tra hồ sơ, tài liệu, hệ thống quản trị nội bộ với kiểm tra thực tế việc triển khai các quy trình PCRT; Không trùng lặp, chồng chéo với hoạt động thanh tra, kiểm tra của các cơ quan nhà nước khác; Kịp thời xử lý hoặc kiến nghị xử lý các hành vi vi phạm theo đúng quy định; đồng thời phân biệt rõ giữa thiếu sót về tuân thủ, vi phạm hành chính vàtrường hợp có dấu hiệu liên quan đến tội phạm để chuyển cơ quan có thẩm quyền khi cần thiết.

Đối tượng kiểm tra trong kế hoạch được nêu là các tổ chức kinh doanh kim loại quý, đá quý trên địa bàn cả nước, cụ thể lần này là 3 doanh nghiệp có địa chỉ trụ sở tại Hà Nội gồm: Doanh nghiệp tư nhân tiệm vàng Mỹ Hạnh, MST 0500226975, địa chỉ: Số 18 đường Quang Trung, phường Hà Đông; Công ty TNHH MTV Phúc Thành Hà Nội, MST 0106098531, địa chỉ: Số 276, đường Ngọc Lâm, phường Bồ Đề và Công ty TNHH Vàng bạc Mạnh Tân, MST 0104638541, địa chỉ số 64, phố Hàng Bạc, phường Hàng Bạc.

Nội dung kiểm tra với cả ba doanh nghiệp này đều là phòng,chống rửa tiền, thời gian trong quý IV/2026, có sự phối hợp của Cục phòng, chống rửa tiền, NHNN và các cơ quan liên quan.

Phạm vi kiểm tra: Hoạt động kinh doanh liên quan đến giao dịch kim loại quý, đá quý có rủi ro rửa tiền. Thời kỳ kiểm tra được nêu rõ là từ ngày 01/6/2025 đến thời điểm kiểm tra.

Đoàn kiểm tra sẽ tiến hành kiểm tra hồ sơ, chứng từ và quy trình thực tế tại doanh nghiệp theo 5 nội dung trọng tâm gồm: Xây dựng quyđịnh nội bộ, Nhận biết khách hàng(CDD), Rà soát & Đánh giá rủi ro, Chế độ báo cáo giao dịch, Lưu trữ hồ sơ & Đào tạo.

Tương ứng với 5 nội dung này, tài liệu doanh nghiệp cần chuẩn bị sẽ là: Văn bản quy định nội bộ về PCRT đã được ban hành/cập nhật; tài liệu chứng minh đã gửi báo cáo quy định nội bộ này về Cục PCRT (NHNN), Hồ sơ xác minh danh tính khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi đối với các giao dịch mua/bán bằng tiền mặt từ 400 triệu đồng trở lên trong một ngày, Quy trình phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro (thấp, trung bình, cao); báo cáo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia/ngành áp dụng tại doanh nghiệp, Các dữ liệu điện tử/văn bản gửi Cục PCRT đối với: Giao dịch có giá trị lớn (từ 400 triệu đồng); Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) khi có dấu hiệu bất thường hoặc khách hàng che giấu danh tính, Nhật ký giao dịch, hóa đơn, chứng từ lưu trữ và tài liệu, chứng chỉ tập huấn PCRT cho nhân viên.