Vụ "bốc hơi" gần 47 tỷ gửi ở Sacombank: Tòa tuyên ngân hàng trả số tiền "khủng"

Sáng 4/7, TAND TP.Cam Ranh (tỉnh Khánh Hòa) tuyên bản án sơ thẩm giải quyết vụ án dân sự kiện đòi 46,9 tỷ đồng tiền gửi tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) - Phòng giao dịch Cam Ranh, thuộc chi nhánh Khánh Hòa.

Theo đó, người khởi kiện là bà Hồ Thị Thùy Dương (trú TP.Cam Ranh). Bà Dương vắng mặt tại phiên xét xử, có đơn ủy quyền cho chồng là ông Lê Quang Vinh tham gia trình bày các yêu cầu khởi kiện tại tòa.

Ông Vinh, đại diện nguyên đơn tại tòa. (Ảnh: Dân trí)

Khách bị "bốc hơi" gần 47 tỷ đồng gửi ở Sacombank

Báo Thanh niên thông tin, theo đơn, trước đây bà Dương có mở tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh thuộc Ngân hàng Sacombank Chi nhánh Khánh Hòa.

Đến tháng 5/2022, bà Dương phát hiện tài khoản của mình bị mất tiền và đã đề nghị ngân hàng trích lục sao kê. Kết quả, có tổng cộng 12 giao dịch (9 giao dịch rút tiền mặt và 3 giao dịch chuyển khoản) diễn ra từ ngày 4/5/2022 đến 14/6/2022, với tổng số tiền 46,9 tỷ đồng. Theo bà Dương, tất cả giao dịch đều diễn ra trong khoảng thời gian 18 giờ đến 21 giờ.

Tại tòa, người được ủy quyền, ông Lê Quang Vinh khẳng định tất cả 9 giao dịch đều không có mặt bà Dương tại trụ sở Phòng giao dịch Cam Ranh và đều thực hiện ngoài giờ hành chính. Trong đó, có một giao dịch chuyển khoản với số tiền 11 tỷ đồng. Từ đó, phía nguyên đơn yêu cầu tòa tuyên Ngân hàng Sacombank phải trả tiền gốc và lãi nói trên.

Liên quan vụ việc, tháng 11/2022, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa có quyết định khởi tố vụ án Tham ô tài sản và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Phòng giao dịch Cam Ranh.

Đến tháng 4/2023, bà Dương có đơn yêu cầu và được Ngân hàng Sacombank chấp thuận việc cho bà Dương ứng trước 20 tỷ đồng. Trong đó, kèm điều kiện bà Dương phải thế chấp hai sổ đỏ cho phía ngân hàng, còn số tiền 46,9 tỷ đồng sẽ được giải quyết theo phán quyết của tòa.

Tại tòa, đại diện Ngân hàng Sacombank khẳng định các giao dịch giữa Phòng giao dịch Cam Ranh và bà Dương đều thực hiện đúng quy trình, đúng luật định.

Lý giải cho việc có tới 9 giao dịch được thực hiện ngoài giờ hành chính, đại diện Ngân hàng Sacombank cho rằng nếu khách hàng đến trước thời điểm 17 giờ thì nhân viên vẫn linh động làm các thủ tục rút/gửi tiền bình thường mà không sai theo quy định nội bộ ngân hàng hay pháp luật.

Diễn biến phiên tòa

Trụ sở Phòng giao dịch Cam Ranh thuộc Chi nhánh Sacombank Khánh Hòa. (Ảnh: Tuổi trẻ)

Theo Tuổi trẻ, tại tòa, ông Vinh đề nghị phía Ngân hàng Sacombank phải hoàn trả lại 26,9 tỷ đồng (đã trừ 20 tỷ đồng phía ngân hàng trả trước đó) bị mất cộng với một số khoản lãi. Tổng số tiền ông Vinh yêu cầu Sacombank phải chi trả là hơn 36 tỷ đồng.

Đối đáp tại phiên tòa, phía Sacombank đề nghị tòa bác tất cả yêu cầu của vợ chồng ông Vinh vì cho rằng 12 chứng từ rút 46,9 tỷ đồng đều có chữ ký của bà Dương.

Ngoài ra, phía Sacombank cho rằng 20 tỷ đồng được chuyển vào tài khoản bà Dương là tạm chi theo đơn đề nghị của vị nữ khách hàng này.

Trong đơn, bà Dương nêu do khó khăn trong làm ăn, nếu đợi các kết luận của cơ quan điều tra thì sẽ rất lâu nên đề nghị ngân hàng trả lại tiền.

Phía ngân hàng đồng ý tạm chi 20 tỷ để giải quyết khó khăn, đồng thời giữ 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của vợ chồng bà Dương.

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân TP.Cam Ranh đề nghị tòa cùng cấp tuyên chấp nhận đơn khởi kiện của vợ chồng bà Dương, buộc Sacombank trả lại tiền gốc cùng các khoản lãi, khoản bồi thường và 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho nguyên đơn.

Hội đồng xét xử sơ thẩm nhận định rằng 12 giao dịch nêu trên không phải do bà Dương thực hiện, đồng thời quy trình rút tiền của Sacombank có nhiều sai sót.

Tòa tuyên Sacombank phải trả cho bà Dương số tiền gốc còn lại là 26,9 tỷ đồng (đã trừ 20 tỷ tạm ứng trước đó - PV), trả tiền lãi chậm trả.

Tổng cộng Sacombank phải trả hơn 7 tỷ đồng tiền lãi chậm trả cho bà Dương; trả lại 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của nguyên đơn.