Từ ngày 31/12, mở thẻ ATM hộ người khác có thể bị phạt tới 100 triệu đồng

Mức xử phạt mới được bổ sung tại Điều 28 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng tại Nghị định 88/2019 có hiệu lực từ ngày 31/12 tới.

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 88 qui định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 31/12/2019.

Trong đó, nếu cá nhân, tổ chức lấy cắp thông tin từ 10 thẻ ngân hàng trở lên; phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng quy định; và thanh toán thẻ khi nhận được thông báo từ chối… sẽ bị phạt tiền tối đa 100 triệu đồng.

Nếu có hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng trên 10 thẻ mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền từ 50 triệu đến tối đa 100 triệu đồng.

Trong trường hợp mở hộ thẻ ATM cho người khác với số lượng từ 1 đến dưới 10 thẻ sẽ bị phạt tiền 30 - 50 triệu đồng.

Đối với các hành vi cố tình giao dịch thẻ gian lận, giả mạo, đánh cắp dữ liệu, hay lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi… sẽ áp dụng mức phạt 100 - 150 triệu đồng.

Với hành vi thanh toán bù trừ giao dịch thẻ không đúng qui định; chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code… bị phạt tiền từ 100 triệu đến 150 triệu đồng.

Được biết, theo số liệu cập nhật từ Ngân hàng Nhà nước, đến cuối quý II năm nay, các tổ chức tín dụng đã phát hành tổng cộng 164 triệu thẻ các loại gồm thẻ ghi nợ nội địa (ATM), quốc tế, thẻ tín dụng… Tuy nhiên, só thẻ thực tế phát sinh giao dịch thường xuyên chỉ vào khoảng 70 triệu thẻ, còn lại là các thẻ chết, thẻ ít khi được sử dụng.

Vũ Đậu (T/h)