Trình tự, thủ tục mở tài khoản tại Ngân hàng nhà nước như thế nào?

Mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) là một thủ tục đặc biệt, không giống với việc mở tài khoản tại các ngân hàng thương mại thông thường. Việc này chỉ áp dụng cho các tổ chức được phép mở tài khoản tại NHNN để phục vụ mục đích quản lý tiền tệ, thanh toán ngân sách nhà nước, thực hiện chính sách tiền tệ và các mục tiêu quản lý tài chính khác theo quy định pháp luật.

Vậy, trình tự, thủ tục mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước được thực hiện như thế nào?

Các loại tài khoản phổ biến tại Ngân hàng Nhà nước

NHNN cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau tùy thuộc vào mục đích sử dụng của chủ tài khoản. Một số loại tài khoản phổ biến bao gồm:

Tài khoản tiền gửi thanh toán: Dùng để thực hiện các giao dịch thanh toán liên ngân hàng, nhận và chuyển tiền.Tài khoản tiền gửi dự trữ bắt buộc: Tài khoản mà các tổ chức tín dụng phải duy trì một tỷ lệ nhất định tiền gửi của khách hàng tại NHNN theo quy định.Tài khoản chuyên dùng: Dành cho các mục đích cụ thể như quản lý vốn ODA, các quỹ đặc biệt, hoặc các dự án được Chính phủ Việt Nam bảo lãnh.

Việc mở tài khoản tại NHNN thường áp dụng cho các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính, và một số tổ chức đặc biệt khác được pháp luật quy định.

Trình tự, thủ tục mở tài khoản tại Ngân hàng nhà nước như thế nào

Căn cứ theo khoản 3 Điều 14 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán tại NHNN gồm các bước:

Bước 1: Khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán tại NHNN, các tổ chức gửi 1 bộ hồ sơ mở tài khoản thanh toán theo quy định đến Sở Giao dịch NHNN để đề nghị mở tài khoản thanh toán.

Bước 2: NHNN kiểm tra các thành phần hồ sơ và đối chiếu với các yếu tố đã kê khai tại đơn đề nghị mở tài khoản thanh toán, đảm bảo sự trùng khớp, chính xác.

Trường hợp hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, chưa hợp lệ hoặc còn có sự sai lệch giữa các yếu tố kê khai tại đơn đề nghị mở tài khoản thanh toán với các tài liệu liên quan trong hồ sơ, trong thời hạn 1 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ mở tài khoản thanh toán, NHNN sẽ thông báo cho tổ chức biết để hoàn thiện hồ sơ.

 Trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị bổ sung, hoàn thiện hồ sơ của NHNN mà tổ chức không gửi bổ sung, hoàn thiện hồ sơ thì NHNN sẽ có văn bản từ chối mở tài khoản thanh toán và trả lại hồ sơ.

Bước 3: Trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ khi nhận đầy đủ hồ sơ mở tài khoản thanh toán hợp lệ của tổ chức đề nghị mở tài khoản thanh toán, NHNN sẽ xử lý việc mở tài khoản thanh toán cho tổ chức.

Trường hợp NHNN từ chối mở tài khoản thanh toán thì phải thông báo lý do cho tổ chức biết bằng văn bản.

Việc mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước là một thủ tục phức tạp và đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng về hồ sơ và tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật.