Triệt phá 8 điểm tín dụng đen núp bóng cho thuê vàng, lãi suất hơn 500% ở TP.HCM

Ngày 22/10, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TPHCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 36 người để điều tra hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Hé lộ thủ đoạn tinh vi

Trước đó, lực lượng chức năng đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm kinh doanh, phát hiện nhiều doanh nghiệp, hộ kinh doanh đăng ký cho thuê trang sức, quần áo nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng.

Tang vật vụ án. Ảnh: Cổng TTĐT Công an TP.HCM

Các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức; lập Facebook, Zalo, website quảng cáo “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”. Khách vay phải cung cấp căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, thông tin nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định. Số tiền vay được quy đổi thành vàng rồi ký “hợp đồng cho thuê tài sản”; người vay nhận vàng để bán lấy tiền, phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn.

Để che giấu lãi suất, các đối tượng chia tiền lãi thành “phí thuê vàng”, “phí hồ sơ”, “phí dịch vụ”, “phí gia hạn”, thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. Đáng chú ý, có doanh nghiệp lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi tiền thuê váy cao để che giấu lãi vay. Một số nhóm góp vốn, phân công nhân viên, sử dụng phần mềm và nhóm Zalo để quản lý khách vay, dòng tiền. Lãi suất có trường hợp lên đến hơn 500%/năm.

Hàng loạt doanh nghiệp bị bóc gỡ

Điển hình cho phương thức hoạt động này là vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện qua tuần tra vào ngày 29/9.

Phòng Cảnh sát hình sự đã làm rõ nhóm do Lê Thành Long (30 tuổi, ở TP.Hà Nội) trực tiếp điều hành và Nguyễn Anh Tuấn (30 tuổi, ở TP.Hà Nội) góp vốn. Nhóm này sử dụng vỏ bọc hộ kinh doanh Đại Phát Gold (quận Tân Bình) và Thịnh Vượng Gold (Đồng Nai). Chỉ từ tháng 5/2026 đến nay, nhóm này đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng, mức lãi suất dao động từ 292% đến hơn 544%/năm.

Đối với khoản vay lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (sinh năm 1997, thường trú ấp An Viễng, xã Long Đức, tỉnh Đồng Nai), đối tượng cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group (23/18A Đồng Xoài và 157 Ba Vân, phường Tân Bình; số 8 đường số 3, phường Bình Trưng), đã cho gần 100 khách hàng vay.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM  tống đạt các quyết định và lệnh đối với các đối tượng. Ảnh: Cổng TTĐT Công an TP.HCM

Ngoài ra, hàng loạt cơ sở khác cũng bị triệt phá: Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY do Bùi Quang Hùng làm giám đốc; Công ty TNHH An Phát JEWELRY do Phạm Cao Sơn đứng tên giám đốc, Vũ Anh Tuấn tổ chức hoạt động; Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 do Trần Thế Long lập thủ tục, Đặng Quốc Vương làm giám đốc chi nhánh - nơi sử dụng chiêu bài cho thuê vàng kèm váy dự tiệc.

Các cơ sở khác như Công ty THT (ở phường Thủ Đức), Công ty TNHH LT3 LUXURY (ở xã Nhà Bè) và Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 cũng lần lượt bị sa lưới.

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, đến nay Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM (Phòng Cảnh sát hình sự) đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng có liên quan để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Bước đầu mở rộng điều tra, cơ quan công an phát hiện các đối tượng còn có mối liên hệ với nhiều công ty, hộ kinh doanh dịch vụ tương tự tại TP.HCM và các tỉnh, thành khác. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh, làm rõ dòng tiền, nguồn lợi bất chính, đồng thời củng cố chứng cứ xử lý nghiêm các hành vi có dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản.

Hiện Công an TP.HCM đang điều tra mở rộng đường dây tín dụng đen nói trên.