Chuyên án triệt phá đường dây cho vay nặng lãi do cặp vợ chồng “hờ” điều hành

"Núp bóng" bốc họ

Mới đây, hòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Vĩnh Phúc mới đây thông tin về hành trình đấu tranh phá án mang bí số CV-03/20 và khởi tố bảy bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đây được xem là một trong những chuyên án lớn của Công an tỉnh Vĩnh Phúc trong năm 2021 liên quan đến loại tội phạm này.

Theo đó, qua công tác quản lý địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Vĩnh Phúc phát hiện ổ nhóm cho vay lãi nặng hình thức bốc bát họ núp bóng Công ty mua bán nhà đất, hỗ trợ tài chính do Nguyễn Thị Hải Yến, SN 1983, trú tại Phường Liên Bảo, Tp.Vĩnh Yên cầm đầu.

Cụ thể, Nguyễn Thị Hải Yến cùng một người đàn ông tên Nguyễn Văn Tuấn thành lập Công ty mua bán nhà đất, hỗ trợ tài chính Tuấn Yến đặt trụ sở ở phường Liên Bảo, thành phố Vĩnh Yên làm bình phong cho việc tổ chức cho vay lãi nặng.

Yến thuê Cao Thị Vui, SN 1993, xã Đồng Quế, huyện Sông Lô làm quản lý, theo dõi sổ sách cho vay lãi, thu lãi và thu nợ; thuê Nguyễn Văn Hải, SN 1995 ở Lũng Hòa, huyện Vĩnh Tường, Nguyễn Văn Hòa, SN 1983, trí cùng xã Đồng Quế và một số đối tượng khác thực hiện hành vi siết nợ khi những người vay nợ không trả đúng hạn. 

"Núp bóng" bốc họ, các đối tượng cho người muốn vay tiền vay từ 5 triệu đồng đến 50 triệu đồng với thời gian trả 20 ngày hoặc 40 ngày. Khi cho vay, Yến trừ ngay tiền lãi là 5.000 đồng/triệu/ngày (tức 182,5%/năm) đối với bát họ 20 ngày hoặc 10.000 đồng/triệu/ngày (tương đương 365%/năm) đối với bát họ 40 ngày.

Người vay chỉ được nhận số tiền còn lại sau khi đã trừ tiền lãi. Số tiền vay được chia đều cho số ngày vay, người vay sẽ phải trả số tiền gốc vay theo từng ngày. Ước tính có 40 người đã vay lãi nặng của Yến với số tiền giao dịch khoảng 4 tỷ đồng. Ngay sau đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã ra lệnh khám xét khẩn cấp chỗ ở, nơi làm việc của Nguyễn Thị Hải Yến tại Phường Liên Bảo. 

Tại đây, cơ quan công an thu giữ 15 quyển sổ ghi chép theo dõi cho vay, thu nợ cùng các tài liệu quan đến việc cho vay lãi nặng. Đồng thời, cơ quan công an ra lệnh giữ khẩn cấp đối với 4 đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng gồm: Nguyễn Thị Hải Yến; Cao Thị Vui; Nguyễn Văn Hải và Nguyễn Văn Hòa. 

Theo Công an tỉnh Vĩnh Phúc, hoạt động cho vay lãi nặng mà Nguyễn Thị Hải Yến thực hiện với phương thức khá mới. Quá trình đấu tranh, cơ quan điều tra phải thu thập đầy đủ các tài liệu, chứng cứ liên quan để chứng minh hành vi sai phạm của các đối tượng

Cảnh giác cuối nam

Theo cảnh báo của cơ quan Công an, loại hình tín dụng đen hiện nay hoạt động với phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, núp bóng các công ty tài chính để dễ dàng tiếp cận người vay. Đồng thời, thủ tục vay tiền từ hoạt động tín dụng đen rất đơn giản, chỉ cần cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu như hình ảnh người vay, bản chụp chứng minh nhân dân, số điện thoại của người thân, bạn bè, số tài khoản ngân hàng...Ngay sau khi số tiền vay được các đối tượng chuyển vào tài khoản ngân hàng thì đó cũng là lúc người vay “sập bẫy” tín dụng đen. Khi người vay không có khả năng chi trả, các đối tượng sẽ liên tục gọi điện, gửi thông báo nợ xấu đến cơ quan, nơi làm việc của người vay để đòi nợ; hoặc uy hiếp, quấy rối người thân, bạn bè, công khai hình ảnh, thông tin người vay lên mạng xã hội (Facebook, Zalo...), để xúc phạm, bôi nhọ, gây mất uy tín.

Nhận định, thời gian từ nay đến Tết Nguyên đán, nhu cầu vay tiền sẽ tăng cao, tạo điều kiện cho các hoạt động tín dụng đen. Ðể tăng cường công tác phòng ngừa cũng như đấu tranh hiệu quả với loại tội phạm liên quan tín dụng đen, lực lượng công an huyện Tân Phú đang tích cực tuyên truyền đến từng người, từng nhà về những hậu quả của tín dụng đen; nâng cao nhận thức pháp luật cho người dân, nhất là các quy định về giao dịch, vay mượn sử dụng vốn an toàn; thủ đoạn liên quan cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê. Bên cạnh đó, Công an huyện Tân Phú phối hợp với các cơ quan chức năng rà soát sửa đổi các quy định về cho vay tiêu dùng, cho vay phục vụ nhu cầu đời sống để tạo điều kiện cho các tổ chức tín dụng mở rộng các sản phẩm, kênh cho vay phù hợp nhu cầu tiêu dùng của người dân.

Những mâu thuẫn từ “tín dụng đen” dẫn đến các vụ việc, vụ án như: Đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, hủy hoại tài sản, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật và các hành vi đánh đập đe dọa không chỉ gây mất an ninh trật tự còn để lại những hệ lụy xấu cho xã hội. Do vậy, ngoài công tác đấu tranh của lực lượng công an, mỗi người dân luôn cảnh giác trước mọi thủ đoạn cho vay nặng lãi; khi gặp khó khăn về tài chính, nên trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng tin cậy để được hỗ trợ; cảnh giác cao với hình thức vay tiền qua các ứng dụng trên không gian mạng. 

Hoàng Phương