Cảnh báo thủ đoạn thuê, mượn tài khoản ngân hàng để mua bán trái phép chất ma túy

Ngày 17/8/2026, theo thông tin từ Công an tỉnh Ninh Bình cho biết, thời gian gần đây, tội phạm và tệ nạn ma túy tiếp tục diễn biến phức tạp, các đối tượng không ngừng sử dụng phương thức, thủ đoạn mới nhằm đối phó với lực lượng chức năng. Đáng chú ý, lợi dụng hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, các đối tượng đã mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện giao dịch mua bán trái phép chất ma túy, gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết dòng tiền và xử lý tội phạm.

Qua công tác nắm tình hình và đấu tranh phòng, chống tội phạm, lực lượng Công an phát hiện nhiều đối tượng lợi dụng mạng xã hội, các hội nhóm trực tuyến để tìm kiếm người có nhu cầu bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng với mức thù lao hấp dẫn. Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để nhận tiền từ hoạt động mua bán trái phép chất ma túy, sau đó chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền bất hợp pháp. Thủ đoạn này gây không ít khó khăn cho công tác xác minh, truy vết dòng tiền và xử lý tội phạm.

Đáng lưu ý, một bộ phận người dân, nhất là thanh thiếu niên, sinh viên, lao động tự do, do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì lợi ích trước mắt đã đồng ý bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử hoặc số điện thoại đăng ký tài khoản. Nhiều người chưa nhận thức đầy đủ về nguy cơ tài khoản của mình bị lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Khi tài khoản ngân hàng bị sử dụng vào hoạt động phạm tội, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, điều tra và xem xét trách nhiệm theo quy định của pháp luật nếu có dấu hiệu đồng phạm, giúp sức hoặc liên quan đến hành vi phạm tội. Tùy tính chất, mức độ vi phạm, người tiếp tay, giúp sức cho tội phạm có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định.

Không vì lợi ích trước mắt mà tiếp tay cho tội phạm

Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm ma túy và các hành vi lợi dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện giao dịch bất hợp pháp, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy, Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví điện tử hoặc cung cấp thông tin cá nhân liên quan đến tài khoản thanh toán cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Người dân tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu đăng nhập, mã xác thực và các thông tin bảo mật tài khoản ngân hàng cho người lạ hoặc những người quen biết qua mạng xã hội. Đồng thời, cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công, hoa hồng hoặc tham gia chuyển, nhận tiền không rõ nguồn gốc.

Mỗi cá nhân cần thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch tài khoản. Khi phát hiện giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác lợi dụng, cần kịp thời thông báo cho ngân hàng và cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.

Các bậc phụ huynh, nhà trường cần tăng cường tuyên truyền, giáo dục học sinh, sinh viên về các quy định của pháp luật trong quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng; đồng thời cảnh báo những hệ lụy pháp lý có thể phát sinh từ việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản hoặc vô tình tiếp tay cho hoạt động phạm tội.

Mỗi người dân cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng của mình và chủ động tố giác các hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội. Sự cảnh giác và trách nhiệm của mỗi cá nhân sẽ góp phần ngăn chặn hiệu quả tội phạm ma túy, bảo đảm an ninh, trật tự và cuộc sống bình yên của nhân dân.