Bát nháo đổi tiền mới trên "chợ mạng": Phí cập nhật theo ngày, quảng cáo "số lượng không giới hạn"

Càng gần đến dịp Tết Nguyên Đán, nhu cầu “đổi tiền lẻ, tiền mới” để lì xì, đi lễ của người dân càng tăng cao. Theo ghi nhận của PV, đây cũng là thời điểm hoạt động đổi tiền mới, tiền lẻ diễn ra nhộn nhịp trên các hội nhóm mạng xã hội.

Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lẻ” hoặc “đổi tiền mới” vào thanh tìm kiếm của mạng xã hội Facebook, ngay lập tức kết quả trả về hàng chục hội nhóm công khai quảng cáo dịch vụ này.

Nhan nhản các hội nhóm đổi tiền lẻ, đổi tiền mới trên mạng xã hội.

Đơn cử như nhóm “Đổi tiền mới” với số lượng khoảng 23.000 thành viên, hàng chục tài khoản Facebook đăng tin nhận đổi tiền với cam kết “sẵn đủ các mệnh giá”, số lượng không giới hạn”.

Để tìm hiểu, PV đã nhập vai, trao đổi với PV, tài khoản M.T.N cho biết đang có sẵn số lượng lớn tiền mệnh giá từ 1.000 đồng đến 100.000 đồng. Cụ thể, đổi 1 thếp 100 tờ 100.000 nghìn đồng sẽ mất phí 200.000 đồng; thếp 100 tờ 50.000 đồng sẽ mất phí 250.000 đồng, thếp 100 tờ 10.000 đồng mất phí 55.000 đồng, thếp 100 tờ 20.000 đồng mất phí 130.000 đồng.

Mức phí đổi tiền được cập nhật theo ngày, thường rơi vào khoảng 5%.

Đặc biệt, chủ tài khoản này còn cung cấp các loại “tiền lướt mới 99%” với mức phí đổi chỉ khoảng 2 đến 3%. “Mức phí này sẽ thay đổi theo ngày chứ không cố định. Ưu tiên khách hàng đến lấy trực tiếp và hỗ trợ ship nếu lấy số lượng lớn” tài khoản này cho biết.

Một chủ tài khoản khác lại cho biết mức phí đổi tiền cố định là 5% trên tổng giá trị, áp dụng với tất cả các mệnh giá 10.000, 20.000, 50.000 đồng. “Mức phí 5% là đã thấp nhất thị trường và không thể giảm thêm, lấy lẻ hay sỉ đều có mức cố định như vậy”, người này cho biết.

Đặc biệt, tài khoản T.N giới thiệu có thể đổi tiền với số lượng "không giới hạn, muốn bao nhiêu cũng có". Với 1 thếp tiền 100 tờ, người này cho biết mức phí đổi tiền là 12% với mệnh giá 1.000 đồng, 10% với mệnh giá 2.000 đồng và 6% với các mệnh giá 10.000 đồng - 20.000 đồng và 50.000 đồng.

Mới đây, Cục An toàn Thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) cho biết các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội dịp cận Tết Nguyên đán đang ngày càng phổ biến, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Vào thời điểm này, nhu cầu đổi tiền lẻ (tiền mới) để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng trong dịp Tết là rất lớn, điều này đã tạo cơ hội cho các dịch vụ đổi tiền online xuất hiện. Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng thời cơ, đánh vào tâm lý, nhu cầu của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo với những thủ đoạn hết sức tinh vi.

Theo Cục An toàn Thông tin, thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, "bùng" tiền cọc của khách. Thông thường những người "sập bẫy" các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như "xui", không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả.

Theo đó, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng không được phép, đều vi phạm quy định pháp luật và phải được ngăn chặn, xử lý nghiêm.

Cục An toàn Thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành "con mồi" tiếp tay cho các hành vi lừa đảo.

Chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường. Cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng. Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.