Bắt hai đối tượng cho vay nặng lãi 1.095%/năm, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng

Phá vụ án lãi suất… "cắt cổ"

Ngày 1/12, Cơ quan Công an tỉnh Bắc Ninh  cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự  Công an tỉnh Bắc Ninh vừa bắt giữ Ngô Văn Triển (41 tuổi) và Ngô Văn Vọng (39 tuổi, cùng ở huyện Lương Tài, Bắc Ninh) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Bước đầu điều tra, cơ quan Công an xác định, trong khoảng từ cuối năm 2018 đến nay, Triển và Vọng đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 1.500 đồng/1 triệu/1 ngày đến 30.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Tổng số tiền Triển và Vọng cho khách vay là hơn 11 tỷ đồng, số tiền lãi thu về khoảng 3,7 tỷ đồng, trong đó có hơn 2,6 tỷ đồng thu lợi bất chính.

Khi khách hàng có nhu cầu, tuỳ mức độ thân quen, Triển và Vọng sẽ đưa ra mức lãi suất khác nhau và cắt luôn lãi từ 10 ngày đến 1 tháng trên tổng số tiền vay. Tiến hành khám xét tại nơi ở, cơ quan công an thu giữ 2 máy tính xách tay, 2 điện thoại di động, 2 sổ ghi nợ, khoảng 20 bộ hồ sơ cho khách vay và khoảng 45 triệu đồng. Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra mở rộng.

Tình tiết tăng nặng

Trao đổi với phóng viên Đời sống & pháp luật - Luật Sư Nguyễn Thịnh – Trưởng văn phòng Luật Nguyễn Thịnh & Cộng sự cho biết: Trong vụ án trên, hành vi thu lợi bất chính của 2 đối tượng là khá nghiêm trọng. Chiếu theo Điều 201, Văn bản hợp nhất Bộ luật Hình sự số 01/VBHN-VPQH ngày 10-7-2017, tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bị xử phạt như sau:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.

Theo luật sư Thịnh, với số tiền thu lợi bất chính lên tới 2,6 tỉ đồng và hành vi phức tạp, nếu cơ quan điều tra mở rộng vụ án xét thấy có tính chất chuyên bóc lột thì sẽ là tình tiết tăng nặng. “Tính chất chuyên bóc lột của hành vi cho vay lãi nặng thể hiện ở chỗ: Hai đối tượng phạm tội thực hiện hành vi cho vay lãi nặng nhiều lần, hành vi mang tính chuyên nghiệp, người phạm tội lấy việc cho vay lãi nặng làm một nghề kiếm sống và lấy kết quả của việc phạm tội làm nguồn sống chính. Đề nghị cơ quan công an xử lý nghiêm, làm gương cho kẻ khác”, luật sư nói.

Hoàng Phương